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海东农村商业银行小微企业简易开户服务工作指引考试
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欢迎参加本次考试，请认真阅读题目并作答。
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基本信息：
姓名：
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部门：
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1.
根据《海东农村商业银行股份有限公司小微企业简易开户服务工作指引（试行）》，简易开户是指审核小微企业基本开户资料后，经精简的客户身份核实程序快速开立功能相对简单的哪种账户？
一般存款账户
基本存款账户
专用存款账户
临时存款账户
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2.
简易开户应当遵循的原则不包括以下哪项？
审慎应用
过程留痕
风险为本
效益优先
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3.
通过简易开户程序，原则上可以开立以下哪种账户？
基本存款账户
一般存款账户
专用存款账户
临时存款账户
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4.
以下哪项属于简易开户的适用情形？
小微企业完成工商注册登记后，因纳税登记、社保登记等需求，急需开立基本存款账户，开户网点暂无法实施规定尽职调查程序的
小微企业申请开立一般存款账户的
小微企业申请开立专用存款账户的
小微企业申请开立临时存款账户的
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5.
简易开户后，如无特殊要求，应于几个工作日内对所开账户主动开展上门核实等全面尽职调查程序？
1个工作日
3个工作日
5个工作日
10个工作日
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6.
简易开户客户风险初步评级原则上不低于洗钱哪个风险等级？
低风险
中风险
较高风险
高风险
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7.
简易开户应当遵循的原则包括哪些？
【多选题】
审慎应用
过程留痕
风险为本
自愿选择
效益优先
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8.
小微企业申请通过简易程序开立基本存款账户的，应当出具哪些基本开户证明文件？
【多选题】
营业执照
法定代表人或单位负责人有效身份证件
授权委托书及被授权人的有效身份证明文件（如授权他人办理）
公司章程
验资报告
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9.
根据指引，以下哪些情形属于可以拒绝开户的情形？
【多选题】
客户身份或开户意愿不真实
有明显理由对建立业务关系目的正当性产生怀疑
按照法律法规及监管要求应当拒绝开户
小微企业无法提供与评估开户业务潜在风险不相称的资料
小微企业要求开立一般存款账户
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10.
简易开户服务中，交易监测指标包括但不限于哪些？
【多选题】
客户身份
交易金额
交易频率
交易流向
客户学历
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11.
简易开户程序可以开立一般存款账户。
对
错
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12.
简易开户的小微企业开户资料实行一户一档保管，保管期限参照单位结算账户资料保管期限。
对
错
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13.
简易开户后，如无特殊要求，应于5个工作日内对所开账户主动开展上门核实等全面尽职调查程序。
对
错
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14.
各一级支行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的小微企业银行账户业务考核机制，可以将开户数量作为考核指标。
对
错
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