2025年8月反洗钱培训考试题

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1.根据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022 年修订版）》，客户洗钱和恐怖融资风险等级不包括以下哪类？（）

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

2.中国邮政储蓄银行对高风险客户的审核频率应至少为（）

A. 每 3 个月一次

B. 每 6 个月一次

C. 每年一次

D. 每两年一次

3.客户风险等级分类的初始评估工作应在与客户建立业务关系后的（）内完成？

A. 3 个工作日

B. 5 个工作日

C. 7 个工作日

D. 10 个工作日

4.当客户出现以下哪种情形时，中国邮政储蓄银行应及时调高其风险等级？（）

A. 客户业务规模持续缩小

B. 客户身份信息完整且长期稳定合作

C. 客户涉及可疑交易报告，且经分析可能存在洗钱风险

D. 客户连续一年无任何交易活动

5.中国邮政储蓄银行对低风险客户的风险等级重新评估频率，至少为（）

A. 每半年一次

B. 每年一次

C. 每两年一次

D. 每三年一次

6.根据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022 年修订版）》，在进行客户风险等级评估时，应考虑的客户身份信息要素包括（）【多选题】

A. 客户的职业或行业类型

B. 客户的国籍、住所地或经营场所所在地

C. 客户是否为自然人或法人、其他组织

D. 客户的收入来源和资金规模

7.以下属于中国邮政储蓄银行应将客户风险等级列为高风险情形的有（）【多选题】

A. 客户被列入反洗钱监控名单、恐怖组织或恐怖分子名单

B. 客户经营的行业属于洗钱高风险行业，如典当行、拍卖行（不含艺术品拍卖）

C. 客户频繁办理现金存取、转账等业务，且交易金额较大、无合理商业目的

D. 客户为境外政要或其亲属、关系密切人

8.中国邮政储蓄银行在客户风险等级分类管理工作中，应履行的职责包括（）【多选题】

A. 建立健全客户风险等级分类管理制度和操作流程

B. 对客户风险等级进行持续监控和动态调整

C. 妥善保存客户风险等级分类的相关资料，保存期限至少为客户业务关系结束后 5 年

D. 定期对客户风险等级分类管理工作进行内部审计和监督检查

9.当出现以下哪些情况时，中国邮政储蓄银行应重新评估客户风险等级？（）【多选题】

A. 客户身份信息发生重大变更，如姓名、国籍、职业等

B. 客户业务范围、交易模式发生显著变化

C. 收到监管部门关于客户风险的提示或预警信息

D. 客户连续 3 年无任何交易活动后重新开展业务

10.中国邮政储蓄银行对中风险客户的管理措施包括（）【多选题】

A. 定期审核客户身份信息，审核频率至少为每年一次

B. 加强对客户交易的监测，关注交易的合理性和真实性

C. 在办理业务时，可根据情况要求客户提供额外的证明材料

D. 禁止为中风险客户办理高风险业务，如跨境大额转账