保险反洗钱履职尽调V1.5测试卷

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基本信息：
姓名：
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部门：
部门：
员工编号:
员工编号:
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根据风险评估报告，我国整体洗钱风险等级为（）。
A. 高水平
B. 中等水平
C. 中低水平
D. 低水平
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银行业、非银行支付行业综合评估的洗钱风险水平为（）。
A. 高水平
B. 中等水平
C. 中低水平
D. 低水平
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客户身份证件已到期，机构已通知客户更新，证件到期后（）内可以办理业务，触发特殊尽调场景除外。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
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共保业务，本机构为非主承保方，客户尽职调查职责由（）承担。
A. 非主承保方
B. 主承保方（协议约定）
C. 中介机构
D. 监管机构
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团单退保、减少被保险人，判断是否触发尽职调查标准依据是（）。
A. 分摊至每个被保险人保费
B. 该笔业务实际支付退保金额
C. 团体总投保保费
D. 被保险人人均保额
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退保、减保、保单借款达到尽调标准，资金不退回投保人账户，需经（）及以上分管运营领导审批。
A. 支公司
B. 地市级
C. 省级分公司
D. 总公司
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大病保险一站式理赔，按照风险为本原则，可以委托（）确认被保险人身份，不重复登记身份信息。
A. 公安部门
B. 医疗机构
C. 市场监管局
D. 公证处
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下列哪一项不属于保险洗钱典型操作模式（）。
A. 非法资金投保后直接退保取现
B. 投保后授权第三方领取退保金
C. 合法收入投保，到期正常领取生存金
D. 投保后变更投保人，新投保人办理退保领款
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第三人领款业务，下面描述正确的是（）。
A. 仅识别领款第三人即可
B. 仅识别原权益人即可
C. 既要识别领款第三人，也要识别被保险人、受益人等权益人
D. 全部免于尽调
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客户被评定为一级高风险，办理业务时，业务系统应当（）。
A. 直接拒绝全部业务
B. 弹出尽职调查表，完成强化尽调
C. 直接简化尽调
D. 仅做事后登记，无需业务环节处理
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我国洗钱主要上游犯罪威胁包含（）。【多选题】
A. 电信网络诈骗犯罪
B. 赌博犯罪
C. 非法集资犯罪
D. 腐败犯罪
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保险业业务层面固有洗钱风险主要表现包括（）。【多选题】
A. 通过投保退保模糊非法资金性质
B. 变更投保人、收款账户拉长资金流转链条
C. 万能险灵活支取存在规避大额监测风险
D. 所有短期意外险必然存在高洗钱风险
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人身险业务涉嫌洗钱可疑交易特征有（）。【多选题】
A. 客户身份与缴费保费明显不匹配
B. 异常趸交大额保费
C. 频繁投保、撤单、退保
D. 代理人协助掩饰客户资金真实来源
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属于我国当前新兴洗钱威胁的有（）。【多选题】
A. 网络直播平台洗钱
B. AI深度伪造辅助诈骗洗钱
C. 境外虚拟资产跨境风险外溢
D. 现金存取完全无洗钱风险
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确认代理关系真实有效的合理方式包括（）。【多选题】
A. 核验具备法律效力授权委托书
B. 核验户籍、监护等法定关系证明
C. 视频连线向被代理人核实业务意愿
D. 仅凭代理人口头陈述确认
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防范冒用他人身份办理业务，可以采取的核验手段（）。【多选题】
A. 公安部身份证信息校验
B. 证件鉴别仪核验证件真伪
C. 人脸识别做人人证同一性比对
D. 仅听客户口头自述身份
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排查“同一客户多个客户号（一人多号）”可参考线索（）。【多选题】
A. 国籍+证件号码相同
B. 境内客户姓名+手机号码相同
C. 境内客户姓名+家庭地址相同
D. 银行账号相同
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需要开展强化尽职调查的高风险情形包括（）。【多选题】
A. 客户为外国政要及其特定关系人
B. 客户交易涉及FATF高风险国家或地区
C. 客户命中司法类风险名单
D. 普通客户购买短期意外险
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关于受益人识别，下列说法正确的有（）。【多选题】
A. 投保未指定受益人，后续受益人明确时应当识别核实受益人
B. 客户申请变更受益人，需要对新受益人识别、核实、登记
C. 受益人识别只在理赔环节做，投保环节无需关注
D. 团体保险达到尽调标准同样需要识别受益人
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保险行业反洗钱工作主要挑战包含（）。【多选题】
A. 代销机构提供客户身份信息不够精准全面
B. 个人代理人销售动机与反洗钱履职存在内在冲突
C. 系统多按“保单为单位”留存信息，与“以客户为单位”管理存在差距
D. 保险行业完全不存在洗钱风险隐患
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团体保险无清单承保业务，应当遵照监管规定情形，严格审批，不可随意开办。（）
A. 正确
B. 错误
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共保业务协议约定主承保方承担尽调职责，非主承保方不再承担该项尽职调查职责。（）
A. 正确
B. 错误
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客户办理生存金、红利转账授权，若金额达到尽调标准，应在办理授权环节开展尽职调查。（）
A. 正确
B. 错误
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团险业务无法确定单个被保险人保费，按分摊到每个被保险人累计保费判断尽调起点。（）
A. 正确
B. 错误
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身份不明客户仅指使用伪造证件办理业务的客户，证件与官方校验不一致不属于该范畴。（）
A. 正确
B. 错误
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监护人作为法定代理人申请理赔，理赔款打入监护人账户，仍需要按照规定开展尽职调查。（）
A. 正确
B. 错误
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多个权益人理赔案件，如果发生权益转让，只需识别受让人，原权益人无需尽调。（）
A. 正确
B. 错误
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对于已经完成尽调的客户，后续再次办理业务，仍应当开展公安部身份校验。（）
A. 正确
B. 错误
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万能保险具备灵活追加保费、部分领取功能，会带来一定洗钱风险。（）
A. 正确
B. 错误
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我国恐怖融资整体风险为高水平，银行业完全不会被恐怖融资利用。（）
A. 正确
B. 错误
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