2026年10月哈密分行反洗钱考试

一、单项选择题（共10题）
*
1. 反洗钱工作的核心目标是（）
A. 提高金融机构盈利能力
B. 打击洗钱活动，切断犯罪资金链条
C. 优化客户服务体验
D. 扩大金融市场份额
*
2. 根据我国《刑法》，下列哪项属于洗钱罪的七类上游犯罪之一?
A. 偷税罪
B. 贪污贿赂犯罪
C. 普通盗窃罪
D. 交通肇事罪
*
3. 金融机构对高风险客户重新识别的频率通常为（）
A. 每半年
B. 每年
C. 每两年
D. 每三年
*
4. “受益所有人”是指（）
A. 公司的法定代表人
B. 实际控制公司或享有收益的自然人
C. 财务负责人
D. 名义股东
*
5. 以下哪项属于可疑交易的典型表现?
A. 客户每月固定日期存入工资
B. 客户账户突然收到多笔境外小额汇款，无对应合同
C. 客户在超市刷卡消费
D. 客户定期缴纳水电费
*
6. 金融机构发现客户涉嫌洗钱，正确的处置方式是（）
A. 立即自行冻结客户账户
B. 先报送可疑交易报告，配合有权机关调查
C. 通知客户本人后上报
D. 直接拒绝后续所有业务
*
7. 外国政要（PEP）开户时，银行应当（）
A. 简化流程提升效率
B. 采取强化尽职调查措施
C. 仅凭口头承诺即可
D. 一律拒绝服务
*
8. 以下哪项不属于客户身份识别的基础要素?
A. 姓名
B. 身份证件号码
C. 婚姻状况
D. 住所或经常居住地
*
9. 金融机构未按规定开展客户尽职调查，情节严重的可能面临（）
A. 仅口头警告
B. 责令限期改正、罚款乃至限制业务
C. 免于处罚
D. 仅处罚经办人员
*
10.金融机构与客户建立业务关系时,采取简化尽职调查的前提是()
A.客户主动申请
B,经评估确认客户为低风险并履行审批
C.交易金额较小
D.客户提供了身份证复印件
答案:B
二、多项选择题（共5题）
*
11. 金融机构的反洗钱核心义务包括（）【多选题】
A. 客户身份识别
B. 大额交易与可疑交易报告
C. 客户身份资料及交易记录保存
D. 向社会公开内部反洗钱流程
*
12. 以下情形中，可能触发可疑交易报告的有（）【多选题】
A. 客户频繁进行大额现金存取且无合理理由
B. 企业账户短期内频繁“公转私”，金额接近限额
C. 客户以购买理财为由将资金转入陌生个人账户后立即取现
D. 外贸公司出口货款与报关单金额一致
*
13. 反洗钱内部控制的关键要素通常包括（）【多选题】
A. 风险评估
B. 治理架构与职责分工
C. 交易监控与报告机制
D. 员工反洗钱培训
*
14. 以下关于反洗钱监测的说法，正确的有（）【多选题】
A. 仅需关注大额交易，小额无需排查
B. 拆分交易以规避报告标准属于可疑行为
C. 交易频率与客户身份严重不符应引起关注
D. 可疑交易判断需结合客户背景综合评估
*
15. 金融机构在反洗钱中的保密义务范围包括（）【多选题】
A. 客户身份信息
B. 交易数据
C. 可疑交易报告内容
D. 反洗钱内部检查发现
三、判断题（共5题）
*
16. 客户声称“资金来源合法”即可豁免身份识别义务。
正确
错误
*
17. 金融机构应将可疑交易监测贯穿于业务办理各环节。
正确
错误
*
18. 洗钱与恐怖融资的资金来源完全一致，监管措施可以通用。
正确
错误
*
19. 金融机构与客户建立业务关系后，每次交易都需重新识别身份。
正确
错误
*
20. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式之一。
正确
错误
问卷星提供技术支持
举报