银行柜面业务与贵金属业务知识考试

请认真作答以下题目。本试卷涵盖柜台债、贵金属、储蓄国债、汇兑、短信通知及代收付业务等知识。
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基本信息：
姓名：
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单位：
单位：
员工编号：
员工编号：
第一部分 单选
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1.
关于柜台债撤单交易规则，下列说法正确的是（）。
买入、卖出、认购均可撤单
认购可跨交易日撤销
仅认购交易支持撤单，且仅限当日整单撤销
撤单可拆分部分份额撤销
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2.
关于贵金属业务客户尽职调查及可疑线索报送，下列说法正确的是（）。
贵金属业务金额较小，发现可疑行为可不用报送可疑线索
贵金属业务怀疑涉嫌洗钱的，应通过反洗钱系统向反洗钱处理团队提交可疑线索
非中国籍客户办理贵金属业务，无需开展强化尽职调查
触碰风险限额时，可继续开展贵金属业务，无需采取管控措施
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3.
客户办理柜台债托管账户销户的必备前提是（）。
完成全部债券卖出且名下无任何柜台债持仓
完成风险承受能力重新评估
结清所有手续费
持有债券到期兑付完毕
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4.
易汇通账户变动通知，首次加办享有（ ）年免费期（限同一账号同一手机号）。
3个月
6个月
1年
2年
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5.
您尾号****的账户短信变动通知业务已因欠费暂停服务，如您仍需保留账户变动通知服务，请于（ ）小时内回复指令RXBL至95580，未回复视为无需保留，我行将于*年*月*日为您撤办该项服务。详询**当地网点或95580。
12
24
48
36
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6.
短信批量销户建议先办理短信解约后再批量销户，便捷取消方式以下说法不正确的是（ ）。
通过统一柜面，交易码210125一键解约，办理短信立即取消
拨打95580联系人工坐席，办理短信立即取消
通过ITM、STM等自助设备，办理短信立即取消
通过210136-综合销户试点（无凭证销户）办理，综合销户试点支持不解约短信前提下直接办理销户
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7.
储蓄国债（凭证式）到期后，账户方式以下说法不正确的是（ ）。
到期资金在到期日前一日日终系统以止付形式划付至客户交易账户，客户通过“收单”交易办理国债到期兑付，账户里的到期资金可用
现金方式，客户通过“到期兑付至现金”交易办理国债到期兑付，交回国债收款凭证，拿到到期资金
客户无需办理到期兑付交易，国债到期资金在到期日前一日日终系统自动划付至客户交易账户
对到期应兑未兑的储蓄国债（凭证式），客户可以在手机银行“我的持仓”里查询
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8.
汇款人提供收款人手机号码的，应在收汇当日发送取款通知短信；发送取款通知短信后（ ）日内未兑付的，应在收汇之日起6日内投递取款通知单。
1
2
3
5
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9.
对于制裁和洗钱风险监控名单、敏感国家地区名单的客户办理贵金属业务，以及洗钱高风险/中高风险客户，银行不应当采取以下哪项措施（）。
禁止开展业务
强化尽职调查
直接简化业务流程免于尽调
差异化洗钱风险管控
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10.
汇兑业综合柜员履职要求以下说法不正确的是（ ）。
引导客户通过电子方式办理发汇、兑付
每月开展一次培训
每周查阅汇兑系统
第一时间处理客户异议和客户投诉
问卷星提供技术支持
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