反洗钱知识竞赛

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一、单选题
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1.
因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所 有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安 机关应当按照程序层报( )审核。
公安部
国家安全部
人民银行
国务院
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2.
国务院反洗钱行政主管部门设立( )，负责大额交易和可疑交易报告的接收、 分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行 政主管部门规定的其他职责。
中国反洗钱监测分析中心
反洗钱局
部际协调办公室
国务院有关金融监督管理机构
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3.
侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否 继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照( )的规定采取冻结措施。
行政诉讼法
刑事诉讼法
民事诉讼法
反洗钱法
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4.
金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和( )打击洗钱活动。
侦查机关
公安机关行
行政执法机关
监督管理机构
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5.
根据有记载的资料和一般公认的观点，现代意义上的洗钱最早产生于( )。
西班牙
葡萄牙
英国
美国
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6.
下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”？()
美国
英国
法国
开曼
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7.
关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:( )
与大额和可疑交易报告义务相同
可替代可疑交易报告义务
可与可疑交易报告义务相互替代
不能与可疑交易报告义务相互替代
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8.
客户身份识别又称：( )
客户识别
客户身份尽职调查
实名制
客户风险控制
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9.
下列说法正确的是：( )
客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
客户身份识别是一个持续的过程
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10.
金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？( )
可疑交易
有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
大额交易
怀疑客户属于美国制裁名单
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11.
接到陌生电话称可以有偿消除征信异常，你会怎么办？
加微信详谈
征信记录无法纂改，果断挂断
通过电话办理
按照要求提供信息
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12.
以下哪个行为最容易导致被骗()
平时注意保护自己的隐私
随意扫描不明二维码
刷卡消费时注意遮挡密码
使用正规平台网购
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13.
骗子冒充“公检法”的常见诈骗伎俩有()
以涉嫌“洗钱”、“非法境外活动”为名
提供虚假网站，要求事主查看通缉令
要求打款进所谓“安全账户”
以上都是
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14.
以下哪个想法容易落入网络赌博陷阱？
戒除贪念、认清赌博的危害和后果
了解网络赌博骗局，增强防赌能力
远离赌友，培养健康兴趣爱好
可以偶尔玩两把，见好就收
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15.
在网络游戏中，哪些情况可能是诈骗？
通过支付软件直接转账来交易游戏装备
下载陌生APP来交易装备
要求先交押金来帮忙接触“游戏防沉迷”系统
以上都是
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16.
你的银行账户信息哪些不能向他人透露()
信用卡背面的验证码
预留手机号码能收到的验证码
银行卡取款密码
以上都是
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17.
常见的银行卡诈骗手段有()
窃取卡号密码
假吞卡
假的插卡装置
以上都是
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18.
有人以1000元向你收购一张银行卡，你觉得很划算就接受了，以下正确的说法是()
做法合理，可以赚钱是件好事
做法合理，但要签订合同
做法不合理，买卖银行卡存在违法行为
做法不合理，价格太低廉
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19.
关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及的“受益所有人”是指，最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个( )
自然人
法人
非法人实体
实际控制人
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20.
当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？( )
网络非正式渠道发布的贷款链接
拨打贷款小广告的联系电话
正规的银行机构或经监管批准的贷款机构
街头遇到的贷款推广人员
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21.
日常使用银行账户时，以下做法错误的是( )。
不随便通过他人发来的网站链接登录网银
帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账
不要出租出借自己的银行账户
不要用自己的账户替他人提现
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22.
当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是( )。
向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息
如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
配合回答金融机构工作人员的合理提问
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23.
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关
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24.
在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效身份证件使用的是( )。
临时身份证
机动车驾驶证
军官证
护照
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25.
在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权( )。
继续为客户办理业务
中止为客户办理业务
有权更新资料
有权上报交易
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26.
《反洗钱法》规定，( )可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
最高人民法院
公安部
中国人民银行
保监会
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27.
以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。( )
房地产中介
贵金属销售
珠宝玉石销售
园林绿化行业
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28.
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关()的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
法人
外国政要
犯罪嫌疑人
外籍客户
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29.
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行( )，并书面记录相关情况。
洗钱风险评估
洗钱结果评价
洗钱犯罪防控
反洗钱培训
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30.
各金融机构应遵循( )的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
风险为本
了解你的客户
规则为本
防范为本
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31.
()依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
中国证券业协会
中国证券投资基金业协会
中国证券监督管理委员会
当地证监局
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32.
证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以()方式记载、留存。
书面
电子
书面或者电子
口头
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33.
经营机构应当每()开展一次适当性自查，形成自查报告。
季度
半年
一年
两年
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34.
营销人员()，不独立向客户做出个股推荐，不故意、夸大、歪曲、隐瞒、遗漏相关内容
应如实向客户传递公司统一提供的咨询
可传递营业部同事的个人观点
可提供小道消息
可提供自己研究的黑马
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35.
为什么要反洗钱?()
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪
扰乱正常的社会经济秩序
破坏社会公平竞争
影响国家声誉
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36.
洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()
洗钱金额的大小不同
社会危害的大小不同
洗钱次数的多少不同
洗钱的手段不同
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37.
信托产品受益所有人识别包含以下内容 ()
委托人
受托人
受益人
控股股东
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38.
法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则 ()
全面性原则
独立性原则
匹配性原则
有效性原则
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39.
证券公司(包括总部及分支机构)应当向证监会派出机构报送以下信息()
反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式
客户风险等级划分制度、反洗钱工作保密制度;
年度反洗钱培训和宣传的落实情况;
低风险客户交易情况
二、判断题
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40.
营销人员在未获得执业资格证书时，可以展业，但不得挂接客户。
对
错
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41.
营业部接到客户账户司法协查时，除非协查机构有指示，否则不得向客户或其他无关人员告知协查情况。
对
错
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42.
接到客户致电营业部服务电话(非95525热线电话)，客户表示为账户本人，要求从业人员通过电话告知账户资产情况，为了做好客户服务工作，可以将客户账户资产如实告知。
对
错
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43.
从业人员可以通过微信朋友圈、雪球账号公开发布私募产品销售宣传信息。
对
错
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44.
公司从业人员遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应确保客户的利益得到公平的对待。
对
错
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45.
已取得期货从业人员资格的员工，禁止开立期货账户，如已开立的一律须尽快注销账户。
对
错
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46.
证券公司发展面临的新形势:“全面从严、全民监管”，对违法违规行为:“零容忍”。
对
错
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47.
证券公司开展各项业务，应当坚持合规经营、勤勉尽责、员工利益至上原则。
对
错
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48.
客户风险等级分类、涉及反洗钱可疑交易信息可以直接告知客户。
对
错
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49.
反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。
对
错
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50.
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
对
错
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51.
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
对
错
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52.
洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
对
错
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53.
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
对
错
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54.
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。
对
错
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55.
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
对
错
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