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2026年反洗钱劳动技能竞赛总决赛考试
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欢迎参加2026年反洗钱劳动技能竞赛总决赛考试。请先填写考生基本信息，再作答正式试题。考试题目均为单选题，请选择最符合题意的一项。
正式考试题目
*
1.
国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。
中国证券监督管理委员会
中国人民银行
国家金融监督管理总局
公安部
*
2.
《反洗钱法》规定，金融机构的( )对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
反洗钱专岗
审计负责人
反洗钱牵头部门负责人
负责人
*
3.
金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
中国反洗钱监测分析中心
国家金融监督管理总局
行业协会
公安机关
*
4.
保险机构应当按照规定执行大额交易报告制度，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含本数）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当及时报送大额交易报告。
3万
5万
10万
20万
*
5.
反洗钱内部控制的核心是（ ）。
有效防范监管风险
有效防范洗钱风险
有效防范经营风险
有效防范管理风险
*
6.
在现代社会中,通过哪个行业洗钱是最主流的洗钱形式？（ ）
建筑业
律师业
金融业
会计师
*
7.
《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（ ）起施行。
2024年11月30日
2024年12月31日
2025年1月1日
2026年1月1日
*
8.
以下不属于反洗钱特别预防措施名单所列对象的是（ ）。
国家反恐怖工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单
外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单
中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单
被法院列入失信被执行人名单的组织
*
9.
金融机构不得仅通过查询（ ）的方式获取受益所有人信息，或者直接通过批量化、自动化等辅助手段代替必要的风险判断和受益所有人识别核实。
企业信用信息公示系统
中国人民银行受益所有人信息查询管理系统
国家企业信用信息查询系统
金融机构内部数据库
*
10.
对下列法人、非法人组织，金融机构可以免于识别其受益所有人的是（ ）。
有限责任公司
合伙企业
政党机关
外资企业
*
11.
反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查时，调查人员不得少于（ ）人。
1
2
3
5
*
12.
根据《反洗钱法》规定，对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定（ ）。
仅给予精神奖励
不予公开但无奖励
给予表彰和奖励
只发放奖金不予表彰
*
13.
根据《反洗钱法》规定，外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构不得擅自执行，并应当（ ）。
及时向国务院有关金融管理部门报告
直接向境外报送全部信息
停止在当地开展业务
无需采取任何措施
*
14.
金融机构委托第三方代为履行客户尽职调查义务时，第三方未采取符合《反洗钱法》等规定要求的客户尽职调查措施的，由（ ）承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。
第三方机构
金融机构和第三方共同承担
金融机构
客户本人
*
15.
2026年6月，某客户投保，国籍显示来自于FATF公布的“高风险国家或地区”，这名客户不可能来自于（ ）。
伊朗
朝鲜
缅甸
俄罗斯
*
16.
下列哪项情形不属于受益所有人的认定标准？（ ）
通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益
享有法人10%以上收益权
单独或者联合对法人、非法人组织进行实际控制
法人、非法人组织中负责日常经营管理的人员
*
17.
根据《反洗钱法》规定，当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（ ）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。
10日
15日
20日
30日
*
18.
我国第一部《反洗钱法》自（ ）起施行，标志着我国反洗钱制度框架基本建立。
2006年10月31日
2007年1月1日
2007年10月1日
2008年1月1日
*
19.
金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
5
10
15
20
*
20.
客户在与金融机构建立业务关系时，下列哪种行为属于违反《反洗钱法》的行为。
提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
准确、完整填报身份信息
为他人代办业务时拒绝说明代理关系
如实提供与交易和资金相关的资料
*
21.
中国人民银行及其分支机构应当遵循（ ）和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
基于风险
合规为本
效率优先
结果导向
*
22.
对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（ ）国家或者地区，并采取相应措施。
重点关注
风险提示
禁止合作
洗钱高风险
*
23.
与金融机构存在业务关系的单位和个人（ ）配合金融机构的客户尽职调查。
可以
视情况
应当
无需
*
24.
根据《反洗钱法》规定，金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的，（ ）
可以不予处罚
可以减轻处罚
可以从轻处罚
不应予以处罚
*
25.
根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织多少比例以上股权、股份或者合伙权益的自然人为其受益所有人？（ ）
25%
30%
50%
60%
*
26.
金融机构开展受益所有人识别核实工作应当遵循的原则不包括（ ）。
便利原则
基于风险原则
合理性原则
可靠性原则
*
27.
金融机构出现未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报告大额或可疑交易，情节严重或者逾期未改正的，中国人民银行可处罚款（ ）。
10万元以上100万元以下
20万元以上200万元以下
50万元以上500万元以下
仅对单位进行警告，不处以罚款
*
28.
根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，对依法履行反洗钱特别预防措施职责获得的客户身份资料和交易信息，应当（ ）。
依法公开
予以保密
向全社会披露
向其他机构提供
*
29.
根据监管规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当（ ）。
仅提交大额交易报告
仅提交可疑交易报告
合并提交一份报告
分别提交大额交易报告和可疑交易报告
*
30.
根据《反洗钱法》规定，金融机构与客户订立人身保险合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（ ）。
直接办理业务
通知客户更改受益人
识别并核实受益人的身份
拒绝办理业务
*
31.
保险公司与客户订立保险合同时，下列客户尽职调查要求说法不正确的是（ ）。
投保人寿保险和其他具有投资性质的保险，应当开展客户尽调
保费5万元以上健康险等不具有投资性质的人身险，应当识别并核实投保人、被保险人身份
人寿保险合同订立时，需留存被保险人、受益人身份证件复印件或影印件
人寿保险合同订立时，仅需登记投保人身份基本信息，无需核实被保险人身份
*
32.
在业务关系存续期间，发现客户交易与所掌握的客户身份、职业等情况不符时，金融机构应如何处理？（ ）
直接终止业务关系
报告公安机关
忽略该情况
进一步核实客户及其交易有关情况
*
33.
客户将违法所得缴纳保费，投保时主要关注是否可以随时退保，以及退保款项能否支付到第三方账户，不在意大额退保损失。请问保险公司工作人员正确的做法是？（ ）
满足客户全部诉求
不开展客户尽职调查，直接拒绝客户投保请求
对客户交易目的、资金来源等开展强化尽职调查，拒绝退保金转至第三方账户要求，存在可疑情形按规定报送可疑交易报告
建议客户先退保至自己卡上，再私下转账给第三方
*
34.
客户将违法所得缴纳保费，投保时主要关注是否可以随时退保，以及退保款项能否支付到第三方账户，不在意大额退保损失。若保险公司工作人员违规操作，按照客户要求办理，可能面临的法律后果不包括下列哪项？（ ）
因未按规定开展客户尽职调查和报告可疑交易，受到反洗钱行政处罚
若涉及转移非法资金，可能构成洗钱罪共犯
因反洗钱违规，受到保险公司内部问责处理
因侵害消费者合法权益，受到行政处罚
*
35.
根据客户尽职调查监管规定，客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构可以（ ）。
采取适当的洗钱风险管理措施
拒绝办理业务
直接终止客户业务关系
直接上报可疑交易报告
*
36.
根据反洗钱监管规定，针对客户当日单笔或累计人民币5万元以上（含5万元）的现金交易，保险公司应当在交易发生之日起（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？
3
5
7
10
*
37.
对于被评定为高风险等级的客户，以下哪种措施不符合“基于风险”原则下的强化尽职调查措施要求？（ ）
进一步获取交易目的和性质、资金来源和用途等
获得高级管理层批准
加强对客户及其交易的监测分析
直接拒绝与客户建立业务关系
*
38.
金融机构在业务关系存续期间，应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。涉及较高洗钱风险的，应当采取相应的（ ）。
简化尽职调查措施
强化尽职调查措施
直接报告人民银行
拒绝提供服务
*
39.
根据《刑法》第 191 条关于洗钱罪规定，情节严重的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。
5年以下
5年以上10年以下
10年以上15年以下
15年以上20年以下
*
40.
金融行动特别工作组（简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资领域最具影响力的政府间组织，中国于（ ）年加入FATF，成为正式成员？
2005年
2007年
2009年
2012年
*
41.
《反洗钱法》确立了“反洗钱措施与洗钱风险相适应”的原则。以下哪项做法符合“基于风险”原则？（ ）
对所有客户采取完全相同的尽职调查措施
仅对高风险客户开展尽职调查，低风险客户免于尽职调查
统一提高所有客户的风险等级
对低风险客户采取简化措施，对高风险客户采取强化措施
*
42.
根据《反洗钱法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，如有违反，需要承担相应法律责任，情节严重的，中国人民银行对金融机构最高可罚款多少万元？（ ）
100万元
200万元
300万元
500万元
*
43.
根据反洗钱特别预防措施监管规定，确认客户属于联合国安理会制裁名单或恐怖活动组织、人员名单，保险公司正确的做法是？（ ）
暂缓承保，待客户补充说明资金来源合法后再审核
先承保并按规定上报可疑交易报告
立即停止提供金融服务，限制相关资金、资产转移
保险产品风险较低，可正常承保，加强后续监测
*
44.
根据监管规定，金融机构应当整合形成客户风险画像，并以适当形式集中、完整管理与呈现。以下哪一项不属于客户风险画像必要组成部分（ ）。
身份信息
风险附加信息
客户存款流水
洗钱风险等级
*
45.
反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（ ）。
立即停止向名单所列对象提供金融等服务
限制相关资金、资产转移
通过强化尽职调查等风险管控举措综合评定后有选择的向名单所列对象提供金融等服务
停止向名单所列对象的代理人提供资金
*
46.
根据反洗钱监管要求，保险公司在客户尽职调查中识别“客户受益所有人”的主要目的是什么？（ ）
确定保险合同的最终受益人
识别最终拥有或控制客户的自然人，防范复杂股权结构被用于洗钱
确认投保人的家庭关系
核实保险代理人的销售资质
*
47.
根据客户尽职调查监管规定，金融机构应当勤勉尽责，遵循（ ）原则，识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。
合规经营
审慎经营
了解你的客户
统筹融合
*
48.
以下哪项不是洗钱的常见手段？（ ）
现金走私
虚假投资
合法经营
空壳公司
*
49.
根据《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报？
仅反洗钱行政主管部门
仅公安机关
反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关
人民法院
*
50.
根据《反洗钱法》规定，出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（ ）申报。
税务机关
海关
公安机关
反洗钱行政主管部门
*
51.
采取反洗钱特别预防措施应当保护（ ）合法权益。
名单所列对象
善意第三人
金融机构
监管机构
*
52.
金融机构洗钱风险自评估常规周期原则上不超过（ ）个月。
3
12
36
60
*
53.
标题
【多选题】
选项1
选项2
*
54.
金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款？
【多选题】
未按照规定开展客户尽职调查
未按照规定保存客户身份资料和交易记录
未按照规定报告大额交易
未按照规定报告可疑交易
*
55.
关于受益所有人信息重大差异报告，下列说法正确的有？
【多选题】
发现受益所有人信息查询管理系统保存的信息与客户提供的信息不一致且影响识别受益所有人的，提交差异报告时需记录并留存报告理由、差异确认过程，并提供相关佐证材料
发现重大差异后无需与客户沟通，直接报告即可
重大差异需在发现差异之日起30个工作日内提交差异报告
受益所有人信息不匹配包括人数多出、遗漏或者存在其他不一致且影响识别受益所有人的情形
*
56.
关于反洗钱特别预防措施，下列说法错误的有？
【多选题】
立即停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产
立即限制相关资金、资产转移
通过强化尽职调查等措施综合评定后，可以有选择地向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象提供金融等服务
采取反洗钱特别预防措施，无需依法保护善意第三人的合法权益
*
57.
2026年6月，金融行动特别工作组更新了高风险及应加强监控的国家或地区名单，高风险国家和地区包括？
【多选题】
朝鲜
老挝
伊朗
缅甸
*
58.
根据《刑法》第191条洗钱罪规定，下列属于洗钱犯罪行为表现形式的有？
【多选题】
将财产转换为现金、金融票据、有价证券
通过转账或者其他支付结算方式转移资金
提供资金账户
跨境转移资产
*
59.
在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取哪些洗钱风险管理措施？
【多选题】
限制交易方式、金额或者频次
限制业务类型
终止业务关系
拒绝办理业务
*
60.
根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，履行哪些反洗钱义务？
【多选题】
客户身份资料及交易记录保存
大额交易和可疑交易报告
客户尽职调查
反洗钱特别预防措施
*
61.
根据《金融机构洗钱风险自评估指引》，金融机构应当识别、分析、评估本机构三类核心风险包括？
【多选题】
洗钱风险
恐怖融资风险
欺诈风险
规避防扩散定向金融制裁风险
*
62.
以下关于反洗钱信息保密与使用的说法，正确的有？
【多选题】
反洗钱行政主管部门依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等，应当予以保密
依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查
司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关刑事诉讼
*
63.
对于洗钱风险较高的情形以及高风险客户，金融机构可采取下列哪些强化尽职调查措施？
【多选题】
获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时要求客户提供相关材料并予以核实
与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层批准
加强对客户及其交易的监测分析，以及加强对客户及其受益所有人信息审查
通过实地查访等方式了解客户的经济状况或经营状况
*
64.
根据反洗钱特别预防措施监管规定，金融机构在哪些情形下应当在5个工作日内由总部向中国人民银行书面报告，同时抄报中国反洗钱监测分析中心？
【多选题】
解除反洗钱特别预防措施
协助动用相关资金、资产
经回溯性筛查发现交易对象与名单相关
采取反洗钱特别预防措施
*
65.
根据监管规定，发生下列哪些情况时，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行报告？
【多选题】
制定或者修订主要反洗钱内部控制制度
高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整
发生涉及反洗钱工作的重大风险事项
变更注册资本
*
66.
当客户存在下列哪些情形时，保险公司应当开展强化尽职调查？
【多选题】
甲投保时登记了具体居住地址，工作人员了解到该地址为某人工湖泊，无实际居住建筑存在
乙企业为员工投保，经核实其受益所有人为李某，李某名下有60多家公司，其中10家注资乙企业
丙某因涉及非法集资被有权机关依法采取查冻扣措施
丁某因病住院治疗，向保险公司申请医疗保险理赔金5千元
*
67.
根据监管规定，下列哪些客户可以免于识别受益所有人？
【多选题】
司法机关
事业单位
居民委员会
外国政府驻华使领馆
*
68.
根据监管规定，以下关于金融机构在人工分析、识别可疑交易过程中义务的表述，正确的有？
【多选题】
洗钱风险状况发生变化，应当合理划分、动态调整客户洗钱风险等级
必要时通过客户尽职调查进一步了解客户及交易的风险状况
确保可疑交易判断与客户尽职调查内容相互验证
只要监测预警触发，一律上报可疑交易报告
*
69.
根据监管规定，金融机构依托第三方采取尽职调查措施的，应当确保第三方符合下列哪些要求？
【多选题】
评估第三方风险状况及其履行反洗钱义务能力，具有较高风险情形或者不具备能力的不得委托
在需要时能够立即获得第三方开展客户尽职调查的必要信息
能够立即从第三方获取客户尽职调查获取的身份证件以及其他资料的复印件或者影印件
第三方接受反洗钱监管或者监测
*
70.
某科技公司为其员工投保，达到客户尽职调查标准，其中自然人甲持有科技公司20%股权，法人乙持有科技公司50%股权，自然人丙持有科技公司30%股权，自然人丁持有法人乙60%股权，该科技公司受益所有人为？
【多选题】
甲
乙
丙
丁
*
71.
金融机构采取强化尽职调查措施后，确需对客户的洗钱、恐怖融资风险进行风险管理的，可以依法采取下列哪些措施？
【多选题】
认为客户的洗钱风险超出金融机构风险管理能力的，应当拒绝办理业务或终止已经建立的业务关系
对客户的交易方式、交易规模、交易频率实施合理限制
对客户办理业务类型实施合理限制
直接冻结客户资金
*
72.
根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，金融机构在下列哪些情形下，应当根据名单对客户进行核查？
【多选题】
名单发布或发生调整时，对所有客户进行核查
为客户提供一次性金融服务时
与客户建立业务关系时
客户身份基本信息发生变化的
*
73.
以下关于金融机构应当开展客户尽职调查的情形及措施，正确的有？
【多选题】
金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，不得采取与风险状况明显不符的尽职调查措施
对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问，应当开展客户尽职调查
与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务，应当开展客户尽职调查
有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱，应当开展客户尽职调查
*
74.
《受益所有人信息管理办法》通过相关登记注册系统备案受益所有人信息的备案主体包括？
【多选题】
公司
合伙企业
外国公司分支机构
中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体
*
75.
关于金融机构董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员的免责条款，下列表述正确的是？
【多选题】
金融机构有违法行为，对负有责任的董监高或其他直接责任人员可处警告或罚款
情节严重的，可取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
金融机构董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的，可以不予处罚
只要机构违法，无论个人是否勤勉尽责，一律进行处罚
*
76.
关于反洗钱调查中的临时冻结措施，下列表述正确的是？
【多选题】
金融机构在采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结
经调查仍不能排除洗钱嫌疑或者发现其他违法犯罪线索的，应当及时向有管辖权的机关移送
客户转移调查所涉及的账户资金的，经负责人批准，可以采取临时冻结措施
临时冻结不得超过四十八小时
*
77.
关于客户尽职调查中的代理人及受益人识别，下列做法错误的有？
【多选题】
客户由他人代理办理业务的，只需识别被代理人身份，无需核实代理人
订立人身保险、信托等合同，受益人不是客户本人的，应当识别并核实受益人的身份
信托受益人为非委托人的，无需识别，待分配收益时再核实
为提升效率，对于代理关系可以通过客户口头声明确认，无需登记代理人身份证件
*
78.
关于我国反洗钱工作的立法目的、上游犯罪范围及适用范围，下列表述正确的是？
【多选题】
为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全
上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等
预防恐怖主义融资活动同样适用本法规定
反洗钱的核心在于发现可疑交易后向监测中心报送，不包括事前的风险评估和客户尽职调查
*
79.
金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，要求包括？
【多选题】
建立有效客户身份认证机制
采取有效措施识别并核实客户身份
确认客户身份真实性和交易合理性
可以不核实身份凭手机号开户
*
80.
有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资，且开展尽职调查会导致泄密，正确做法是？
【多选题】
可以不开展客户尽职调查
必须提交可疑交易报告
仍应照常面对面询问
无需提交可疑交易报告
*
81.
金融机构核实客户身份可采用的来源可靠、独立的方式包括？
【多选题】
要求客户补充其他身份资料或材料
通过联网核查公民身份信息系统核查居民身份证
公安、市场监管、民政、税务、移民、电信等政府公开渠道
外国政府机构、国际组织官方认证信息
*
82.
关于适用简化尽职调查的前提及措施，下列说法正确的有？
【多选题】
可在合理期限内完成身份核实、延长审查周期
综合评估具有充足理由判断为低风险时可简化
怀疑涉嫌洗钱或恐怖融资时不得简化
可降低尽职调查及交易监测频率和强度
*
83.
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。请问上述说法是否正确？
对
错
*
84.
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。请问上述说法是否正确？
对
错
*
85.
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。请问上述说法是否正确？
对
错
*
86.
反洗钱培训只需要培训反洗钱专职人员，一线销售人员可不培训。请问上述说法是否正确？
对
错
*
87.
金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构可以依托其开展客户尽职调查。请问上述说法是否正确？
对
错
*
88.
金融机构、特定非金融机构应当配合反洗钱调查，在规定时限内如实提供有关文件、资料。请问上述说法是否正确？
对
错
*
89.
只要保单金额不大，即使存在可疑线索，也不用报送可疑交易报告。请问上述说法是否正确？
对
错
*
90.
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。请问上述说法是否正确？
对
错
*
91.
对于来自高风险国家或者地区的客户或交易，金融机构应当结合业务关系和交易的风险状况采取强化尽职调查措施和必要的风险管理措施。请问上述说法是否正确？
对
错
*
92.
既属于应提交差异报告又属于应提交可疑交易报告情形的，金融机构应当分别提交差异报告和可疑交易报告，提交的差异报告可以提及可疑交易报告报送情况。请问上述说法是否正确？
对
错
*
93.
金融机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，及时、合理调整客户洗钱风险等级。请问上述说法是否正确？
对
错
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94.
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户及其资金、资产、交易或试图进行的交易，与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。请问上述说法是否正确？
对
错
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95.
反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。请问上述说法是否正确？
对
错
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96.
任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。请问上述说法是否正确？
对
错
*
97.
金融机构采取洗钱风险管理措施，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。请问上述说法是否正确？
对
错
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98.
根据《反洗钱法》规定，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在十五日内进行处理，并将结果答复当事人。请问上述说法是否正确？
对
错
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99.
业务管理部门应当承担客户尽职调查及客户洗钱风险管理的主体责任，充分发挥贴近客户、贴近业务的天然优势，确保客户尽职调查相关工作有效开展。请问上述说法是否正确？
对
错
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100.
根据监管规定，客户办理保单贷款金额1万元以上的，保险公司应当核实申请人身份，登记办理保单贷款原因，款项发放至投保人本人账户，遇特殊情况无法发放至投保人账户的，需要登记原因并经高级管理层批准。请问上述说法是否正确？
对
错
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101.
简化尽职调查措施不等于豁免对客户的尽职调查，对于可以适用简化措施的低风险情形，应当按照有关规定，采取必要的、与风险相称的客户尽职调查措施，履行相应的客户身份资料和交易记录保存义务。请问上述说法是否正确？
对
错
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102.
法人、非法人组织的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。请问上述说法是否正确？
对
错
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103.
金融机构接受反洗钱行政主管部门开展的反洗钱调查，调查人员少于三人或者未出示执法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝接受调查。请问上述说法是否正确？
对
错
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104.
保险公司在办理团险业务时，可以按照单个被保险人的保险费金额或者分摊到每个被保险人的保险费金额计算保险业务客户尽职调查起点金额。请问上述说法是否正确？
对
错
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105.
按照监管规定，客户洗钱风险较高，但办理政策性、民生性等特定类型低风险业务时，也可采取简化尽职调查措施。请问上述说法是否正确？
对
错
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106.
金融机构对受益所有人信息查询核对时，如发现客户应当备案但未备案受益所有人信息，应当采取适当形式与客户进行沟通，提示其备案，客户仍未备案的，应当报送差异报告。请问上述说法是否正确？
对
错
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107.
金融机构依托第三方开展客户尽职调查，第三方未采取符合监管要求的客户尽职调查措施的，由第三方承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。请问上述说法是否正确？
对
错
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108.
金融机构在建立客户关系或持续尽职调查环节，发现客户无实际资金交易或试图进行交易但未达成有效交易，且有合理理由怀疑客户及相关行为涉嫌洗钱等犯罪活动，或与洗钱相关的，应当报送无交易信息的可疑交易报告。请问上述说法是否正确？
对
错
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109.
客户使用赌博获取的大额资金投保多份保险，保险公司工作人员未开展客户尽职调查，直接办理业务，该做法是否正确？
对
错
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110.
金融机构洗钱风险自评估的固有风险评估维度包括地域环境、客户、产品业务、渠道。请问上述说法是否正确？
对
错
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111.
任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。请问上述说法是否正确？
对
错
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112.
金融机构可以不设立专职的反洗钱岗位，指派业务岗负责大额交易和可疑交易报告工作。请问上述说法是否正确？
对
错
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113.
金融机构在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。请问上述说法是否正确？
对
错
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114.
客户由他人代理办理业务的，金融机构需识别客户本人身份，无需核实代理人。请问上述说法是否正确？
对
错
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115.
单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，只能向人民法院提起诉讼。请问上述说法是否正确？
对
错
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116.
任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对特定名单所列对象采取反洗钱特别预防措施。请问上述说法是否正确？
对
错
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117.
对于较高洗钱风险情形，金融机构只能采取一种强化尽职调查措施，避免过度打扰客户。请问上述说法是否正确？
对
错
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118.
在开展客户尽职调查时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心报告。请问上述说法是否正确？
对
错
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119.
保险专业代理和保险经纪业务的机构无需报告大额交易和可疑交易。请问上述说法是否正确？
对
错
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120.
金融机构对高风险客户采取限制交易措施前，必须事先征得客户书面同意。请问上述说法是否正确？
对
错
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