融信条线档案管理暨合规反洗钱工作培训考试

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档案，是指助贷险（）和管理工作中直接形成的，具有保存和利用价值、经过整理的各种门类和载体的历史记录。

A、经营活动

B、业务开展

C、风险管理

D、展业

银行与客户签订合同，将用印后的合同资料移交到专营机构,服务运营岗接收合同资料后（）个工作日内将其与申请资料一并进行整理，将合同资料放在申请资料的后面，填写《专营机构资料交接清单》并签字确认。

A、1

B、2

C、3

D、5

助贷险业务档案工作的管理体制是（）

A、分级管理

B、统一领导

C、系统垂直管理

D、属地管理

助贷险业务档案的最终处置权属于（）

A、吉林省分公司

B、专营机构

C、中国人民财产保险股份有限公司

D、地市分公司

成功放款贷款资料的保存期限为（）

A、5年

B、10年

C、15年

D、永久

拒绝/取消档案的保存期限至少为（）

A、1个月

B、 3个月

C、 6个月

D、1年

服务运营岗应在每月（）前将上月贷款资料移交至市档案管理员

A、5号

B、10号

C、15号

D、 20号

防火资料柜的钥匙应由（）分别保管

A、展业岗和服务运营岗

B、专营机构经理和服务运营岗

C、团队经理和展业岗

D、市档案管理员和服务运营岗

档案销毁时必须有（）监销

A、1人

B、2人

C、3人

D、无需监销

专营机构经理对服务运营岗的档案管理工作应（）进行一次抽检

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

服务运营岗在档案移交时需完成哪些操作？（）【多选题】

A、填写《贷款档案移交清单》

B、发送电子邮件至市档案管理员

C、使用文件袋密封并加盖专营机构经理签章

D、直接送至省公司

E、无需签字确认

关于防火资料柜的管理，以下说法正确的是（）【多选题】

下列哪些资料属于成功放款贷款档案的必备内容？（）【多选题】

档案借阅时需填写哪些表格？（）【多选题】

A、《专营机构资料交接清单》

B、《档案借阅记录表》

C、《防火柜钥匙交接登记表》

D、《档案查、借阅审批表》

E、《贷款档案移交清单》

存在侵害消费者合法权益行为，内部处罚规定可以给予批评教育、限期整改或经济处罚；造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重不良后果的，给予记大过至撤职处分。

A、正确

B、错误

发生群体性事件造成不良后果的，一般给予警告至记过处分，可以并处经济处分

A、正确

B、错误

机构受到被责令停业整顿、吊销业务许可证、吊销营业执照行政处罚的，给予直接责任人记大过以上纪律处分，可以并处经济处分。

A、正确

B、错误

针对金融监管部门对实施保险业违法行为的个人作出行政处罚且罚款的案件，涉及责任人员的内部问责处罚建议，统一由省公司处理。

A、正确

B、错误

新《反洗钱法》规定的五大义务包括客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、建立健全反洗钱内部制度和管理体系、反洗钱特别预防措施。

A、正确

B、错误

未按规定开展客户尽职调查、未按规定保存客户身份资料和交易记录的，依据人民银行行政处罚裁量基准，对上述违规行为是以客户数量为维度，按每个客户处罚十万元以下罚款的方式，计算处罚总额。

A、正确

B、错误

个人客户监管要求识别要素姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址，联系方式，身证证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A、正确

B、错误

保险公司在履行反洗钱义务过程中，获得的客户身份资料、交易信息，报告可疑交易、配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关反洗钱信息，应当妥善保存并予以保密，非依法律规定不得向任何单位和个人提供。

A、正确

B、错误

保险公司可以为身份不明或者身份资料过期的客户提供保险服务.

A、正确

B、错误

大额交易报告的标准是：当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金收支。

A、正确

B、错误