新法护航 智守底线-2025年反洗钱宣传月考试

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基本信息：
姓名：
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部门：
部门：
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1、《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。
2024年11月30日
2024年12月31日
2025年1月1日
2026年1月1日
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2、国务院反洗钱行政主管部门是（）。
中国证券监督管理委员会
中国人民银行
国家金融监督管理总局
公安部
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3、当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。
10日
15日
20日
30日
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4、当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？
网络非正式渠道发布的贷款链接
拨打贷款小广告的联系电话
正规的银行机构或经监管批准的贷款机构
街头遇到的贷款推广人员
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5、与金融机构存在业务关系的单位和个人（）金融机构依法开展的客户尽职调查。
可以配合
视情况配合
应当配合
无须配合
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6、法人、非法人组织未按照规定向（  ）提交受益所有人信息的，由（     ）责令限期改正；拒不改正的，处（   ）以下罚款。
国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；五万元
登记机关；登记机关；五万元
国务院反洗钱行政主管部门；国务院反洗钱行政主管部门；十万元
登记机关；登记机关；十万元
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7、金融机构与客户订立人身保险、信托合同，合同的受益人不是客户本人时，金融机构应当（）。
直接办理
通知客户更改受益人
识别并核实受益人的身份
拒绝办理业务
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8、在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）。
直接终止业务关系
报告公安机关
忽略该情况
进一步核实客户及其交易有关情况
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9、对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（）。
重点关注地区
风险提示地区
禁止合作地区
洗钱高风险国家或地区
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10、金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
3
5
10
15
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11、在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定可采取下列哪些洗钱风险管理措施【多选题】
限制交易方式、金额或者频次
限制业务类型
拒绝办理业务
终止业务关系
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12、以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是【多选题】
银行账户
银行卡
身份证件
支付账户
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13、金融机构有下列行为之一的，可处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款：【多选题】
为身份不明的客户提供服务、与其进行交易
未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施
违反保密规定，查询、泄露有关信息
自行或者协助客户以拆分交易等方式故意逃避履行反洗钱义务
内控机制不健全
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14、反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。
对
错
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15、反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。
对
错
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16、任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
对
错
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17、法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。
对
错
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18、受益所有人是指公司法定代表人。
对
错
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19、金融机构采取洗钱风险管理措施，可以不保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务

对
错
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20、特定非金融机构在开展任何业务时都需要履行反洗钱义务。
对
错
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