泰康人寿安庆中支反洗钱法宣传月答题考试

1、新《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

一万元以上五万元以下

五万元以上十万元以下

十万元以上二十万元以下

二十万元以上五十万元以下

2、在人身保险业务中，客户身份识别的核心要求是（）。

了解客户的投保意愿

了解客户的真实身份和交易目的

了解客户的健康状况

了解客户的家庭背景

3、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

4、新《反洗钱法》将（）明确为反洗钱义务主体。

仅银行业金融机构

仅证券业金融机构

仅保险业金融机构

银行业、证券业、保险业等金融机构及特定非金融机构

5、对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

继续为客户办理业务

中止为客户办理业务

终止与客户的业务关系

暂时冻结客户账户

6、“可疑交易报告”是指金融机构发现或者有合理理由怀疑某项资金交易与（）有关，应当在发现之日起一定期限内提交的报告。

正常的商业活动

洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动

客户的投资需求

客户的日常生活消费

7、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

反洗钱合规部门负责人

高级管理层

董事会

监事会

8、在人身险业务中，以下哪项不属于“大额交易”的常见情形（）。

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取

个人单笔或者当日累计外汇交易等值1万美元以上的现金收支

通过银行账户转账支付保费人民币50万元

以趸交方式购买大额保单，保费来源与客户身份、财务状况不符

9、新《反洗钱法》规定，对违反反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究（）责任。

民事

行政

刑事

经济

10、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

五十万元以上二百万元以下

二百万元以上五百万元以下

五百万元以上一千万元以下

一千万元以上二千万元以下

11、新《反洗钱法》加大了对违法行为的处罚力度，主要体现在哪些方面？（）【多选题】

提高了对机构的罚款金额上限

增加了对直接责任人员的罚款种类和金额

明确了“双罚制”，既处罚机构也处罚责任人

延长了违法行为的追责时效

12、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。【多选题】

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

客户频繁办理小额人身保险业务，且保费来源可疑的

13、人身险公司内勤人员在反洗钱工作中可能承担的职责有（）。【多选题】

客户身份识别信息的录入与核实

大额交易和可疑交易的监测与报告

反洗钱培训的组织与参与

反洗钱内部控制制度的执行与监督

14、新《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】

毒品犯罪

黑社会性质的组织犯罪

恐怖活动犯罪

贪污贿赂犯罪

15、金融机构反洗钱培训的目的包括（）。【多选题】

使员工了解反洗钱法律法规和监管要求

提高员工识别可疑交易的能力

增强员工的反洗钱意识和责任感

确保员工掌握反洗钱工作的操作流程

16、金融机构在与客户建立业务关系时，只需核对客户身份证件的复印件即可，无需核对原件。

对

错

17、反洗钱工作只是反洗钱合规部门的责任，与其他业务部门无关。

对

错

18、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须识别投保人和被保险人的身份。

对

错

19、新《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

对

错

20、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

对

错

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