第二次个金条线反洗钱、合规暨消费者权益保护培训考试

本考试涵盖反洗钱、金融消费者八项权益和外汇结售汇知识，请认真作答。
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您的姓名：
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所属支行/部门：
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自营/代理
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1.
客户身份识别中，银行与客户建立业务关系时，应当采取的措施是
核对并登记客户身份基本信息
仅登记客户联系电话
仅了解客户职业
待发生大额交易后再识别
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2.
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户交易与洗钱活动有关时，应当
立即向公安机关报告并自行处置
按照反洗钱规定提交可疑交易报告
先通知客户核实后再决定
仅记录在内部台账不报告
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3.
金融消费者知情权主要保障的是
金融消费者有权了解金融产品或服务的真实情况
金融消费者有权要求银行免除债务
金融消费者有权优先获得高收益产品
金融消费者有权拒绝履行合同义务
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4.
金融机构收集金融消费者个人信息时，应当遵循的原则是
合法、正当、必要
越多越好
先收集后告知
仅经员工同意即可
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5.
个人年度便利化结汇和购汇额度通常为每人每年等值多少美元
1万美元
2万美元
5万美元
10万美元
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6.
金融机构反洗钱客户身份识别措施包括哪些【多选题】
核对客户身份证件或者其他身份证明文件
了解客户真实身份和交易目的
登记客户身份基本信息
对高风险客户采取强化身份识别措施
以营销业绩为由免除身份识别
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7.
下列情形中，属于可疑交易报告应关注情形的有【多选题】
客户交易金额、频率与客户身份或经营背景明显不符
客户频繁进行接近报告门槛的拆分交易
客户长期不使用账户后突然发生大额交易且无合理解释
客户主动配合银行进行身份核实
客户资金来源和用途明显异常
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8.
金融消费者八项权益包括下列哪些【多选题】
财产安全权
知情权
自主选择权
公平交易权
优先贷款权
依法求偿权
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9.
金融机构在为客户办理业务时，可以仅凭客户口头说明认定客户身份，无需核对身份证件
对
错
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10.
个人办理结售汇业务时，应当遵守国家外汇管理规定，如实申报交易信息
对
错
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