2026年西北分公司下半年合规管理测试题

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一、单项选择题

1. 根据《证券经纪业务管理办法》，证券经纪业务是指开展证券交易营销，接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动。客户经理在营销环节最应重点防范的是：

A. 向投资者充分揭示风险

B. 使用公司统一制作的宣传推介材料

C. 承诺收益、夸大宣传或误导投资者

D. 如实介绍产品风险等级

2. 关于投资者适当性管理，下列做法正确的是：

A. 客户风险测评过期后，可先销售产品再补测

B. 风险测评问卷答案可由客户经理代为勾选

C. 不得向普通投资者主动推介风险等级高于其承受能力的产品

D. 客户坚持购买高风险产品时，无需特别警示

3. 员工下列行为中，属于明确禁止的是：

A. 向客户介绍公司统一提供的金融产品

B. 私下接受客户委托买卖证券

C. 提醒客户关注账户资金和证券变动

D. 协助客户办理合规的账户信息变更

4. 关于客户账户管理，下列做法符合合规要求的是：

A. 为方便客户，员工可临时保管客户交易密码

B. 客户资金账户和证券账户应严格实行实名制管理

C. 客户长期未使用账户，可继续为其开通高风险业务权限

D. 发现账户非实名使用，可先不报告、不处理

5. 客户交易结算资金应当存放在：

A. 证券公司自有资金账户

B. 商业银行，以每个客户名义单独立户管理

C. 营业部备用金账户

D. 第三方支付平台

6. 开展反洗钱工作时，下列做法正确的是：

A. 客户身份信息过期可继续办理业务

B. 对高风险客户应开展强化尽职调查

C. 大额交易和可疑交易报告可延迟报送

D. 客户身份资料无需长期保存

7. 关于信息隔离墙，下列表述正确的是：

A. 营业部员工可以随意打听投行项目信息

B. 敏感信息应仅限“需要知悉”的人员知悉

C. 跨墙无需审批和留痕

D. 内幕信息知悉后可用于个人投资决策

8. 员工通过微信、短视频平台开展营销时，下列做法合规的是：

A. 发布“稳赚不赔”“保本高收益”等宣传语

B. 转发未经公司审核的外部荐股内容

C. 使用公司统一审核的宣传材料并提示风险

D. 在朋友圈公开客户账户盈亏情况

9. 关于员工执业行为，下列做法正确的是：

A. 员工可以借用他人账户买卖股票

B. 员工不得违规持有、买卖法律禁止的证券

C. 员工可以代亲属操作证券账户

D. 员工可与客户约定分享投资收益

10. 合规管理有效性评估应至少多久开展一次？

A. 每月

B. 每季度

C. 每年

D. 每三年

二、多项选择题

1. 券商从业人员不得有下列哪些行为?【多选题】

A. 代客理财

B. 承诺收益

C. 使用客户账户交易

D. 向客户推荐公司统一代销的金融产品

2. 投资者适当性管理要求包括:【多选题】

A. 充分了解客户财务状况、投资经验和风险偏好

B. 风险测评应由客户本人独立完成

C. 不得诱导客户填写虚假测评答案

D. 产品风险等级应与客户风险承受能力相匹配

3. 下列属于营业部反洗钱义务的有:【多选题】

A. 客户身份识别

B. 客户身份资料和交易记录保存

C. 大额交易报告

D. 可疑交易报告

4. 关于客户账户实名制，下列做法正确的有:【多选题】

A. 开户时核验客户有效身份证件

B. 发现账户非实名使用应及时报告并采取措施

C. 允许客户将账户借给他人使用

D. 持续跟踪账户使用情况

5. 员工在营销宣传中不得出现的内容包括:【多选题】

A. 保本保收益

B. 稳赚不赔

C. 夸大历史业绩

D. 充分揭示投资风险

6. 关于信息隔离墙，下列做法正确的有:【多选题】

A. 敏感信息仅限履职需要人员知悉

B. 跨墙应履行审批程序并留痕

C. 不得利用未公开信息交易

D. 投行项目信息可向营业部全员公开

7. 下列属于营业部内部控制风险点的有:【多选题】

A. 业务印章保管不善

B. 空白凭证管理混乱

C. 员工权限设置不合理

D. 客户投诉处理记录不完整

8. 关于证券经纪人执业，下列禁止行为包括:【多选题】

A. 替客户办理账户开立、注销、转移

B. 与客户约定分享投资收益

C. 为客户之间融资提供中介、担保

D. 泄露客户商业秘密或个人隐私

9. 员工发现下列哪些情形应及时报告?【多选题】

A. 客户账户存在异常交易

B. 客户身份信息长期未更新

C. 疑似洗钱或可疑资金往来

D. 员工本人账户申报信息发生变化

10. 关于合规文化建设，下列表述正确的有:【多选题】

A. 合规经营是营业部持续健康发展的基础

B. 合规管理不仅是合规岗的责任，也是全员责任

C. 业绩指标可以凌驾于合规要求之上

D. 员工应主动参加合规培训并签署合规承诺

三、判断题

1. 员工为方便客户交易，可以临时保管客户交易密码。

正确

错误

2. 风险测评问卷可以由客户经理代为填写，只要客户口头同意即可。

正确

错误

3. 客户交易结算资金可以暂时用于营业部日常周转。

错误

正确

4. 员工不得私下接受客户委托买卖证券，也不得与客户约定分享投资收益。

正确

错误

5. 营业部开展营销活动可以使用未经公司审核的外部荐股材料。

正确

错误