十月份、反非法集资知识

1. 我国《防范和处置非法集资条例》正式施行的时间是？（）

A. 2021年5月1日

B. 2020年12月21日

C. 2021年1月26日

D. 2022年5月1日

2. 《防范和处置非法集资条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向谁吸收资金的行为？（）

A. 金融机构

B. 本单位内部职工

C. 特定亲友

D. 不特定对象

3. 下列哪一项不属于非法集资行为需同时具备的要件？（）

A. 非法性

B. 隐蔽性

C. 利诱性

D. 社会性

4. 非法集资三要件中的“利诱性”，对应《条例》定义中的哪一表述？（）

A. 未经国务院金融管理部门依法许可

B. 违反国家金融管理规定

C. 许诺还本付息或者给予其他投资回报

D. 向不特定对象吸收资金

5. 国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持的原则是？（）

A. 防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置

B. 惩罚为主、从重从快、全面清理、集中处置

C. 教育为主、自查自纠、分类化解、逐步清退

D. 预防为主、依法打击、属地管理、分级负责

6. 对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的是？（）

A. 国务院金融管理部门

B. 省、自治区、直辖市人民政府

C. 县级公安机关

D. 行业协会

7. 国务院处置非法集资部际联席会议由哪个机构牵头？（）

A. 中国人民银行

B. 公安部

C. 国务院银行保险监督管理机构

D. 国家市场监督管理总局

8. 除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含下列哪组字样？（）

A. 科技、创新、孵化

B. 贸易、物流、仓储

C. 金融、交易所、理财、财富管理

D. 文化、传媒、教育

9. 非法集资人、非法集资协助人向集资参与人清退集资资金的过程，应当接受谁的监督？（）

A. 集资参与人代表

B. 处置非法集资牵头部门

C. 商业银行

D. 会计师事务所

10. 因参与非法集资受到的损失，由谁承担？（）

A. 由地方政府兜底赔偿

B. 由处置非法集资牵头部门承担

C. 由集资参与人自行承担

D. 由金融机构全额赔付

11. 非法集资人、非法集资协助人不能同时履行清退集资资金和缴纳罚款义务时，应当如何处理？（）

A. 先缴纳罚款

B. 先清退集资资金

C. 按比例同时履行

D. 由行政机关随机决定顺序

12. 处置非法集资牵头部门调查涉嫌非法集资行为时，调查人员不得少于几人并应当出示执法证件？（）

A. 2人

B. 1人

C. 3人

D. 5人

13. 在处置阶段，经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，可以按照规定通知出入境边防检查机关限制有关人员出境。下列哪类人员属于可被限制出境的范围？（）

A. 一般集资参与人

B. 普通客服人员

C. 非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其他直接责任人员

D. 未参与集资的周边商户

14. 根据《条例》，下列哪一项属于清退集资资金的来源？（）

A. 地方财政专项拨款

B. 银行的存款保险基金

C. 集资参与人追加的投资

D. 非法集资资金余额及其收益

15. 关于包含集资内容的广告，下列说法正确的是？（）

A. 可以通过短信向亲朋好友发送集资广告

B. 经集资人同意即可在媒体发布集资广告

C. 只要不承诺保本付息就可以发布集资广告

D. 除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传

16. 互联网信息服务提供者发现涉嫌非法集资的信息，应当如何处理？（）

A. 直接删除即可，无需报告

B. 仅需在平台内部公示

C. 转交集资人自行处理

D. 保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告

17. 根据《条例》，非法集资人是指？（）

A. 发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人

B. 所有集资参与人

C. 为非法集资提供技术支持但不知情的人员

D. 商业银行的客户经理

18. 根据《条例》，非法集资协助人是指？（）

A. 不明真相的集资参与人

B. 明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人

C. 与非法集资无关的旁观者

D. 处置非法集资的执法人员

19. 根据《刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处？（）

A. 三年以下有期徒刑或者拘役

B. 拘役或者管制

C. 无期徒刑

D. 三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金

20. 根据《刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处？（）

A. 三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金

B. 三年以下有期徒刑、拘役或者管制

C. 五年以上有期徒刑

D. 无期徒刑