2026年小额信贷业务反洗钱培训考试

本考试共10题，满分100分。请认真作答，题目均为必答。
*
1.
信贷业务中，不属于客户身份识别重点内容的是？
客户身份信息真实性
资金来源与用途合理性
客户婚姻状况
实际控制人与受益所有人
*
2.
信贷业务反洗钱风险防控中，以下哪项属于高风险情形？
客户按时还本付息
贷款资金转入个人账户后立即拆分转出
提供完整经营资料
贷款用于正常生产经营
*
3.
信贷业务中，发现客户虚构用途、伪造资料套取贷款，最应采取的措施是？
继续放款
仅内部备注
提交可疑交易报告
提醒客户下次注意
*
4.
信贷业务反洗钱的核心目标是？
提高贷款收益
防范信贷违约
预防洗钱、恐怖融资及违法资金流入
简化审批流程
*
5.
信贷业务中，可能存在的反洗钱风险点包括？【多选题】
虚构贷款用途
借用他人名义贷款
贷款资金回流、体外循环
受益所有人识别不到位
*
6.
信贷业务反洗钱防控措施包括？【多选题】
严格客户身份识别与受益所有人识别
审核贷款用途真实性
监测贷款资金流向
对可疑情形及时上报可疑报告
*
7.
以下哪些属于信贷业务可疑行为？【多选题】
客户拒绝说明资金用途
多人集中贷款后转入同一账户
贷款资金快进快出、无合理经营背景
客户提供虚假合同、发票
*
8.
信贷全流程反洗钱防控包括？【多选题】
贷前严格客户身份识别
贷中审核用途与资金流向
贷后持续监测
可疑情况及时上报
*
9.
信贷业务只要风控审批通过，就不需要再开展反洗钱监测。
对
错
*
10.
贷前、贷中、贷后全流程都应落实反洗钱要求。
对
错
问卷星提供技术支持
举报