铜梁区支行2026年四季度反洗钱考试

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依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对其提交可疑交易报告的相关情况应当（）。

A.对外公示接受监督

B.予以保密

C.告知相关客户

D.共享给合作机构

金融机构对洗钱风险较高的客户采取的管控措施，应当（）。

A.与客户风险状况相匹配

一律采取最严格措施

仅限制非柜面交易

立即终止业务关系

在单位结算账户年检时，同步核实的信息不包括以下哪项？（）

A.客户基本信息

法定代表人/实际控制人信息

客户近期账户交易对手的详细住址

经营状态信息

下列不属于金融机构核实客户身份可靠独立渠道的是（）

A.公安部门公开户籍信息

市场监督管理部门企业信息

客户自行自述的身份信息

外国政府机构官方认证信息

金融机构对客户采取风险缓释措施后，必须开展的后续工作是（）。

立即删除客户风险档案

向客户公开所有管控细节

持续关注客户风险状况，确保剩余风险可控

不再监测客户交易

对于初评为洗钱风险中等和较低的新客户，下列关于风险等级复评与调整时限要求说法正确的有（）。【多选题】

原则上应在建立业务关系后的10个工作日内完成洗钱风险等级复评

原则上应在建立业务关系后的15个工作日内完成洗钱风险等级复评

在建立客户关系后三至六个月内，结合客户交易情况视情况调整风险等级

在建立客户关系后六个月至一年内，结合客户交易情况视情况调整风险等级

根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》及解读，金融机构对于“透明度较高、信息披露充分的客户”（如上市公司），在识别、留存其受益所有人身份信息时，必须至少包括以下哪些要素？【多选题】

姓名

性别

国籍

可以用于身份识别的照片

在对特约商户进行巡检时，为核实商户经营真实性，需现场核对哪些关键信息与注册及业务申请信息是否一致？（）【多选题】

实际经营地址

经营范围

商户法定代表人的个人消费记录

商户员工的社保缴纳基数

在客户准入阶段，存在以下哪些情形时，应坚决禁止客户准入，不得为其开立账户或提供相关金融服务？（）【多选题】

客户无故拒绝配合开展客户尽职调查工作，无法提供必要的身份资料、交易背景说明等核心信息

客户身份信息存疑，经核实为假名、匿名客户或冒用他人身份信息的情形

客户为正常经营的小微企业，身份信息完整且能提供完整的经营佐证材料

客户虽存在轻微身份信息瑕疵，但经沟通后承诺在3日内补充完善资料

根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，当金融机构识别、核实客户受益所有人时，存在下列哪些特定情形，应当采取加强措施？【多选题】

客户的主要交易对手来自FATF认定的高风险国家

客户股权结构显示存在多层境外持股，且无法提供上层公司的有效注册证明

客户因引入战略投资者、股东及持股比例发生了符合商业逻辑的一次性变更

客户在短时间内频繁更换法定代表人，且无法提供合理解释

特定名单筛查范围仅限客户本人，不包括其代理人、受指使的组织和人员、直接或间接控制的组织。

正确

错误

金融机构对非自然人客户准入的身份核实，需同步对法定代表人/负责人的身份证件按自然人客户要求进行核验。（）

正确

错误

审慎考虑与高风险国家或者地区的金融机构建立代理行关系；已经建立代理行关系的，应当进行重新审查，必要时终止代理行关系。

正确

错误

金融机构为存量客户再次开立账户，若客户身份信息无变化，可直接复用留存资料，无需做任何复核工作。（）

正确

错误

勤勉尽责原则要求金融机构根据客户特征和交易风险状况，采取相应的尽职调查措施，高风险采取强化措施，低风险可采取简化措施。（）

正确

错误