# 东阿阿胶第四期业务合规官训练营知识竞赛试卷

## 一、必答题（单选，每题 10 分）

1. 按照内控不相容岗位要求，财务专用章与法定代表人个人名章应当 ()

A. 由同一人保管

B. 分开保管

C. 由财务负责人统一保管

D. 出纳统一保管

2. 项目专用章原则上不能用于以下哪类文件 ()

A. 现场工程联系单

B. 对外借款、担保协议

C. 工程量确认单

D. 现场资料报审

3. 上市公司对外提供担保，用印前必须 ()

A. 业务部门审批即可

B. 按公司章程完成董事会 / 股东大会审议程序

C. 分管领导口头同意

D. 法务简单审阅

4. 印章遗失后，以下哪一项不是必须立即开展的工作 ()

A. 向公安机关报案

B. 发布印章遗失声明

C. 评估是否属于上市公司需披露事项

D. 直接刻制新章继续使用

5. 关于授权委托签章，正确的是 ()

A. 可以口头授权

B. 授权委托书可以转授权

C. 授权书必须明确授权事项、范围、有效期

D. 授权过期仍可继续使用

6. 多页合同加盖骑缝章，要求 ()

A. 只在首页和末页盖章

B. 每一页均应当加盖骑缝印迹

C. 只盖侧面即可，不用每页留印

D. 金额小的合同可不盖骑缝章

7. 电子印章使用，下面说法正确的是 ()

A. 可以导出电子印章图片，粘贴到文档使用

B. 电子印章应当具备验签能力，留存操作日志

C. 电子章图片可以微信转发给外部单位

D. 电子章不需要设置使用权限

8. 下面哪种印章效力存在重大瑕疵，原则上不予认可 ()

A. 原件鲜章

B. 公安备案实体印章加盖

C. 彩色打印、扫描仿制印章

D. 合规电子签章

9. 根据《东阿阿胶股份公司印章管理实施细则》，办公室根据拟刻制印章的类别和等级，办理核准手续，在指定单位刻制，对外具有法律效力的印章刻制须由（）审批。

A. 印章保管员

B. 部门负责人

C. 分管领导

D. 总裁

10. 合同文本、协议书类的用印文件原则上遵循 " 对方先印、我方后印” 的顺序。如遇特殊情形，对方坚持要求我方先行用印的，申请用印部门需与对方明确后续流程，并在对方完成用印后的（）个工作日内，将双方均已盖章印章的文件原件提交至办公室留存。

A.15

B.10

C.20

D.30

11. 印章申请流程获批后，（）日内未用印者，需重新提交用印申请，原用印申请作废。

A.15

B.20

C.30

D.10

12. 关于台账在印章管理中的作用，下列说法错误的是 ()

A. 台账是责任追溯的核心证据，出现纠纷时是还原事实的关键依据

B. 台账记录用章时间、事由、审批人、用章人等信息，有助于锁定责任主体

C. 只要台账登记完整，即便用章未经审批，公司也无需承担任何法律后果

D. 台账与审批单、合同文本相互印证，可以形成完整的证据链条

13. 管理制度的保密期限是 ()

A.1 年

B.2 年

C.3 年

D. 长期

14. 首次颁布的制度需试行或暂行的，应在制度名称中标明 “试行” 或 “暂行”。原则上试行期限为 ( ) 年，暂行期限为 ( ) 年。

A.1 年，1 年

B.2 年，2 年

C.2 年，1 年

D.1 年，2 年

15.（）应对制度的执行效果进行跟踪检查，对制度内容和执行情况进行评价，适时优化相关制度内容。

A. 制度主责部门

B. 法律合规部

C. 审计部

D. 纪委办公室（纪检部）

16. 在流程管理中，合规官最重要的角色之一是 ()

A. 代替业务部门执行所有操作

B. 作为流程的监督者和风险控制者

C. 负责所有流程的技术实现

D. 削减部门预算以控制成本

17. 流程中的 “关键控制点” 是指 ()

A. 流程中最耗时的环节

B. 最容易出现合规风险、需要进行重点监控的环节

C. 由最高管理者亲自操作的环节

D. 流程的结束点

18. 关于流程优化，以下说法最准确的是 ( )

A. 流程一旦制定就永远不能改变

B. 流程优化只是为了提高速度

C. 应根据业务变化、法规更新和审计发现持续审视和优化流程

D. 流程优化只是主责部门的职责

19. 员工未能遵守既定流程，可能的原因是 ( )

A. 流程太复杂、不实用

B. 培训不到位，员工不理解

C. 缺乏有效的监督和考核

D. 以上所有选项都有可能

20. 当发现现有流程存在合规风险时，首先应该做的是 ()

A. 启动流程修订程序，分析风险并设计控制点

B. 立即处罚相关操作人员

C. 忽略它，因为以前也没出过问题

D. 下令停止所有相关业务

21. 以下哪项是衡量流程有效性的关键指标的例子?

A. 办公室的温度

B. 员工对公司食堂的满意度

C. 合同审批的平均时长和差错率

D. 部门经理的出差次数

22.“三道防线” 中的第一道防线是（）。

A. 合规管理部门

B. 业务及职能部门

C. 纪检监察机构

D. 审计与巡视部门

23. 内控缺陷整改的第一责任主体是（）。

A. 内部审计部门

B. 合规管理部门

C. 发生缺陷的业务及职能部门

D. 董事会审计委员会

24. 在三道防线模型中，董事会、监事会及审计委员会的定位是（）。

A. 第一道防线

B. 第二道防线

C. 第三道防线

D. 治理与监督主体，不属于任何一道防线

25. 依据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制要素的是（）。

A. 内部环境

B. 风险评估

C. 控制活动

D. 绩效考核

26. 华润集团法治合规框架中，内控的角色定位是（）。

A. 守住底线

B. 提升上线

C. 强基固本

D. 引领驱动

27. 关于合规 “守住底线” 与风险 “提升上线” 的关系，下列理解正确的是（）。

A. 二者相互对立、不可兼得

B. 守住底线是前提，提升上线是目标，二者统一于业务经营全过程

C. 先抓提升上线，合规底线可以暂缓

D. 底线管理只是合规部门的职责，与业务部门无关

28. 关于制度、流程、风控三者关系表述正确的是 ()

A. 风控独立于制度流程，单独开展即可

B. 将风控要求内嵌到制度、流程节点，实现风险前置管控

C. 制度流程完成后，不需要再考虑风控

D. 风控只需要在制度末尾增加风险提示即可

29. 企业风控要求落地最核心的载体是（）。

A. 员工培训课件

B. 制度与业务流程

C. 审计整改报告

D. 风险清单

30. 在 CRCL 工字模型中，风险管理的核心目标是（）。

A. 保障依法合规经营，杜绝颠覆性合规风险

B. 平衡风险收益，把握重大发展机会，促进业务目标达成

C. 健全流程管控，实现内控管理强基固本

D. 以法治精神引领全部经营管理活动

31. 关于三道防线，说法正确的是（）。

A. 风险管控主要是内审部门的责任

B. 业务部门对本领域风险负首要责任

C. 第二道防线可以替代业务部门开展业务经营

D. 第三道防线负责日常合规管控

32. 三道防线履职，应当遵循的原则（）。

A. 职责清晰，不越位、不缺位

B. 信息共享，协同联动

C. 保持独立性，第三道防线不能参与业务决策

D. 风险责任全部由第二道防线兜底

33. 工程采购受法律法规体系层层约束，开展工程招采管理时应把下列哪一项作为第一前提?

A. 采购价格最低

B. 采购进度最快

C. 依法合规

D. 供应商关系稳定

34. 下列法规中，属于工程采购国家法律层面核心法规的是?

A《招标投标法实施条例》

B.《中华人民共和国招标投标法》

C.《建设工程质量管理条例》

D. 住建部、发改委各类管理办法

35. 行政法规层面（如《招标投标法实施条例》《建设工程质量管理条例》）对工程采购的直接影响主要是?

A. 规定部分工程类项目依法必招

B. 细化招标程序，细化质量保修责任并明确违法处罚

C. 明确施工资质要求

D. 梳理企业内部各部门职责

36. 企业内部制度（工程类招标采购管理规范、招标实施细则）的核心作用是?

A. 制定企业内部采购合规流程、梳理各部门职责

B. 规定依法必招的项目范围

C. 明确国家层面的质量标准

D. 确定建筑材料的市场价格

37. 工程采购 "采购类别多"，下列各项中全部属于 "服务采购" 的是?

A. 土建、装饰、安装工程

B. 钢材、水泥、机械设备

C. 勘察设计、造价咨询、检测、运维服务

D. 单项工程、材料、耗材

38. 下列关于 "单项工程采购" 的表述，正确的是?

A. 一次性把项目整体发包给一家单位

B. 将各分部分项工程（土建、装饰、安装等）分开采购

C. 只采购项目施工设备

D. 仅采购后期运维服务

39. 在采购需求阶段，负责出具图纸、确定技术标准的采购类别是?

A. 造价咨询服务

B. 检测服务

C. 勘察设计服务

D. 运维服务

40. 负责编制控制价、开展结算审核的采购类别是?

A. 造价咨询服务

B. 材料采购

C. 机械设备采购

D. 单项工程采购

41. 钢材、水泥等主要材料价格受外界因素影响明显，下列各项中不属于其所述主要影响因素的是?

A. 市场供需

B. 政策

C. 季节

D. 供应商注册地

42. 关于材料入场时间的管理要求，下列表述正确的是?

A. 越早进场越好，便于现场集中保管

B. 与施工进度保持同步，避免晚到延误工期或过早入场增加保管成本

C. 由供应商自行决定到场时间

D. 全部材料一次性进场

43. 下列环节中，不属于导致工程采购 "招标周期长" 的原因的是?

A. 勘察设计、确认需求

B. 实地市场调研，开展供应商实地考察、筛选及资格预审

C. 方案及招标文件编制、发布公告、开评标、清标、定标

D. 项目竣工后的财务决算审计

44. 采购侧人为因素中，对需求部门输出的工程量清单的要求是?

A. 直接采用供应商提供的清单

B. 结合图纸、采购需求、施工技术规范进行复审，确保不漏项、错项

C. 只需控制总价即可，清单不必复核

D. 由采购人员自行编制

45. 采购人员 "专业性达标" 的核心要求是?

A. 以最低价中标为唯一目标

B. 正确理解采购需求，避免因技术参数理解偏差导致采购材料不达标

C. 尽量缩短采购周期

D. 优先选择既往合作过的供应商

46. 评标过程中，评审人员应具备的关键能力是?

A. 根据项目实际需求识别异常低价

B 一律选择最低报价

C. 以供应商规模大小定标

D. 仅依据书面材料即行定标

47. 供应商侧人为因素中，对供应商资质的基本要求是?

A. 具有相应施工资质，无挂靠、无失信等记录

B. 报价最低即可

C. 注册年限越长越好

D. 必须是本地企业

48. 劳务队伍管理方面的质量风险防控要求是?

A. 尽量保持人员稳定，加强安全培训

B. 人员可随意更换，无需培训

C. 以劳务派遣为主，不做现场管理

D. 仅在项目开工前培训一次即可

49. 材料因素中，"因保存不当导致材料受潮、生锈、质量下降" 属于下列哪个环节失控?

A. 材料选型

B. 进场验收

C. 施工工艺

D. 储存保管

50. 材料因素中，"不按图纸规范施工、偷工减料，导致工程质量下降" 属于下列哪个环节失控?

A. 施工工艺

B. 材料选型

C. 储存保管

D. 进场验收

51. 某城市地铁供电系统采购案例中，电缆绝缘等级按干燥环境选型、未针对地下车站高湿环境复核，其直接根源是?

A. 供应商供货不及时

B. 技术规格书论证不充分，关键参数按经验值套用而非实测

C. 材料保管不当

D. 劳务人员变动频繁

52. 供应商筛选的维度不包括下列哪一项?

A. 资质证照

B. 过往业绩

C. 财务状况

D. 供应商所在地区划

53. 根据《业务合规官管理办法》，下列哪一项属于该办法的适用范围?

A. 所有外部供应商的人事管理

B. 仅公司法律合规部人员管理

C. 公司及其控股子公司的业务合规官管理

D. 所有参股公司的全体员工管理

54. 某员工被安排协助部门整理合规相关资料。认定其为 “业务合规官”，还应符合哪项条件?

A. 取得统一认证的任职资格，并在合规岗履行审核及出具意见或风险提示职责

B. 能够独立完成任何法律诉讼

C. 仅获得部门口头推荐

D. 具有部门经理职级

55. 业务合规官的主岗工作由谁负责管理?

A. 人力资源部代替业务部门管理

B. 所在部门

C. 外部培训机构

D. 合规委员会统一管理

56. 公司业务合规官管理工作的统筹管理部门是?

A. 法律合规部

B. 审计部

C. 财务部

D. 人力资源部

57. 业务合规官即将进入新业务流程履职，合规管理部门应先完成哪项工作?

A. 开展针对性培训，明确审核要点并形成清单

B. 仅开通系统账号即可

C. 由业务合规官自行查找全部审核标准

D. 等第一次审核出错后补充培训

58. 业务及职能部门设置业务合规官时，《业务合规官管理办法》规定的最低数量是?

A. 每个部门三名

B. 由员工人数决定，无最低要求

C. 每个岗位各一名

D. 至少一名

59. 关于担任业务合规官的本部门业务骨干，原则上的部门工作年限要求是?

A. 满两年

B. 满五年

C. 满一年

D. 满六个月

60. 部门负责人推荐人员后，取得 “候选业务合规官” 身份的直接前提是?

A. 自行签署劳动合同

B. 通过合规管理部门依选拔标准开展的初评

C. 先领取岗位津贴

D. 获得其他部门一致同意

61. 候选人员经任职资格培训考试合格，获颁任职资格证书后，还需完成哪项程序取得任职资格?

A. 将组织人事关系转入法律合规部

B. 取得律师执业证

C. 自行申请高级职级

D. 签署《业务合规官履职承诺书》

62.《业务合规官管理办法》规定的业务合规官专业职级分为?

A. 一级、二级、三级、四级

B. 试用、正式两级

C. 初级、中级、高级

D. 助理、主管、经理

63. 业务合规官的组织人事关系归属哪里?

A. 统一归集团总部

B. 主岗所属部门

C. 临时派驻的部门当然取得其人事关系

D. 统一归法律合规部

64. 业务合规官因自身原因需要长期休假而无法履职，应如何通知?

A. 休假后补交说明

B. 休假当天口头通知同事

C. 提前 15 日向合规管理部门提交书面通知

D. 提前五日通知人力资源部即可

65. 部门有两名业务合规官，其中一人长期休假、另一人仍在岗，休假人员的合规工作应如何安排?

A. 由部门负责人合理分工给其他业务合规官承担

B. 自动转由审计部承担

C. 全部暂停至休假结束

D. 必须另聘外部律师接替

66. 业务合规官就合规管理工作提出专业支持请求时，合规管理部门应如何处理?

A. 要求业务合规官先承担全部后果

B. 有义务予以响应

C. 以业务部门自主负责为由一律拒绝

D. 仅在年度考核时答复

67. 业务合规官出具风险提示时受到威胁，其享有的制度内报告权利是?

A. 自行对威胁者作出纪律处分

B. 停止向部门负责人汇报任何工作

C. 向合规管理部门报告干扰或不正当对待

D. 直接免除今后全部审核职责

68. 关于合规岗岗位津贴，哪项说法正确?

A. 取得证书即自动领取

B. 发放标准由本人决定

C. 一经批准终身领取

D. 取得资格、入流程审查并经综合评估合格后申请领取

69. 个人发起岗位津贴申请时，所在部门负责人审核后的下一环节是?

A. 经理办公会逐人审批

B. 薪酬人员直接发放

C. 业务合规官自行备案

D. 人力资源部、纪委办公室（纪检部）会审

70. 业务合规官 9 月中旬被取消任职资格，其岗位津贴应从何时停止发放?

A. 下一考核年度

B.10 月

C. 次年 1 月

D.9 月当月

71. 合规岗职级评定、调整由谁发起，经谁审批核准后生效?

A. 培训机构发起，法律合规部核准

B. 合规管理部门唯一发起，人力资源部门审批核准

C. 本人发起，部门负责人核准

D. 部门负责人发起，审计部核准

72. 业务合规官因个人原因主动退出，正确的流程是?

A. 人力资源部批准后转薪酬人员备案

B. 本人提出后立即退出，无须备案

C. 本人申请、所在部门负责人审核、合规管理部门负责人审批、承办人备案

D. 部门负责人同意后即全部办结

## 二、抢答题（单选 + 多选，每题 10 分）

1. 各部门发布药品和保健食品广告的（）。

A. 发布后三十日内向市场监督管理部门备案

B. 发布前由广告审查机关对广告内容进行审查，未经审查不得发布

C. 无需审查，但内容应当真实合法

D. 由广告行业协会核准后方可发布

2. 东阿阿胶块、复方阿胶浆属于非处方药。非处方药广告应当显著标明（）。

A."本广告仅供医学药学专业人士阅读"

B."请按药品说明书或者在药师指导下购买和使用"

C."保健食品不是药物，不能代替药物治疗疾病"

D."请在医生或者临床营养师指导下使用"

3.《广告法》规定的处方药广告可以发布的媒介是（）。

A. 电视台、广播电台的非黄金时段

B. 国务院卫生行政部门和国务院药品监督管理部门共同指定的医学、药学专业刊物

C. 依法备案的互联网药品信息网站

D. 地铁、机场等公共场所户外广告

4.《三品一械广告审查办法》对保健食品的要求有:保健食品广告应当显著标明（）。

A."保健食品不是药物，不能代替药物治疗疾病"

B."请按药品说明书或者在药师指导下购买和使用"

C."本广告仅供医学药学专业人士阅读"

D."不适用于非目标人群使用"

5. 根据《广告法》相关要求，桃花姬阿胶糕等普通食品的广告（）。

A. 可以宣传辅助治疗功能，但须标明 "不能代替药物"

B. 禁止涉及疾病治疗功能，并不得使用医疗用语或者易使推销的商品与药品、医疗器械相混淆的用语

C. 标注 "内容仅供参考" 后即可宣称保健功能

D. 可以使用患者证言证明食用效果

6. 下列广告用语中，属于绝对化用语的是（）。

A."中华老字号"

B."传统熬胶工艺"

C."国家级滋补品牌"

D."精选道地原料"

7. 依据《广告法》规定，医疗、药品、医疗器械广告中明令禁止的内容是（）。

A. 标明药品禁忌、不良反应

B. 按照批准的说明书介绍功能主治

C. 说明治愈率或者有效率

D. 显著标明广告批准文号

8. 关于 “广告不得使用国家机关和国家机关工作人员名义”，理解正确的是 ( )

A. 广告主为提高知名度和美誉度而开展广告活动中，不得以任何形式使用国家机关和国家机关工作人员名义

B. 商业广告和社会公益广告中，都不能使用国家机关和国家机关工作人员名义

C. 可以使用已故或离任党和国家领导人名义、言论、形象，为产品或服务做广告

D. 可以以军人名义做广告

9. 某门诊部为其乙肝门诊作广告:患者说 “我当前在挂针、挂干扰素，并且我在吃中药” 何医师说 “我看这个转阴效果是有限...... 看你在哪个方面用中药...... 最佳办法你和咱们专家组联系一下，用系列中药结合干扰素应用，效果更巩固，你当前这个办法不是很行通，这些药物药性不能解决问题...... 肝病是可以治好，并且不会复发”。该广告涉嫌违背广告法规定是 ( )

A. 该广告不违法

B. 医疗广告中禁止出现保证治愈或者隐含保证治愈内容

C. 乙肝疾病医疗需要广告审批，该广告未通过审批

D. 乙肝疾病医疗禁止做广告

10. 以下哪一项 “广告” 的构成要件描述不准确

A. 与商品或服务有关

B. 以推销为目的

C. 通过一定媒介和形式进行

D. 直接介绍商品或服务，不包括间接介绍

11. 以下哪一项不属于互联网广告

A. 推销商品或者服务的电子邮件广告

B. 推销商品或者服务的付费搜索广告

C. 推销商品或者服务的电视购物广告

D. 推销商品或者服务的含有链接的文字、图片或者视频等形式的广告

12. 以下哪一情形可能构成发布广告

A. 员工朋友圈 / 微信群推广公司产品

B. 网络主播在直播中宣传公司产品

C. 小红书大 V 发布软文宣传公司产品

D. 以上都可能构成

13. 以下哪一类产品，不能在公众媒体上做广告?

A. 处方药

B. 非处方药

C. 保健食品

D. 以上都不能

14. 公司委托他人在电视上发布广告，公司属于以下哪一广告参与主体

A. 广告主

B. 广告发布者

C. 广告经营者

D. 广告代言人

15. 以下哪一主体应当对广告内容的真实性负责

A. 广告主

B. 广告经营者

C. 广告发布者

D. 广告代言人

16. 广告不得出现以下哪一情形?

A. 使用中华人民共和国版图

B. 使用 “国家级”、“最高级”、“最佳” 等用语

C. 使用明星作为代言人

D. 使用数据、统计资料、调查结果等

17. 保健食品营销推广活动中以下哪个词汇可能不合规?

A. 最佳

B. 极致

C. 顶级

D. 以上都是

18. 如广告内容中介绍的保健食品功效宣称与注册备案的内容不一致，可能构成以下哪一违法情形

A. 比较广告

B. 虚假广告

C. 虚假宣传

D. 未经审批发布广告

19. 虚假宣传包括以下哪种情形

A. 对商品作片面的宣传或者对比

B. 将科学上未定论的观点、现象等当作定论的事实用于商品宣传

C. 以歧义性语言或者其他引人误解的方式进行商品宣传

D. 以上情形都包括

20. 以下哪个不属于广告审查机关审查广告的依据?

A.《中华人民共和国广告法》

B.《广告审查标准》

C. 广告主的资质证明

D. 广告主的承诺

21. 用印前，必须先完成哪些程序审核?()【多选题】

A. 审批流程权限匹配

B. 未有到签或先盖章后审批

C. 审用分离

D. 未有空白用印

22. 对用印内容审核，应确保符合以下要求 ()【多选题】

A. 用印文件与审批内容一致

B. 印章类型与文件匹配

C. 签署形式完备

D. 可以对文本内容篡改

23. 依据《东阿阿胶股份公司印章管理实施细则》，东阿阿胶公章借出时，经用印部门 () 和（）审批后，印章管理员携带印章与部门经办人一同外出办理印章使用事宜，否则不予外出使用。()【多选题】

A. 办公室负责人

B. 分管领导

C. 直接上级

D. 总裁

24. 印章合规审核核心逻辑包含哪些?()【多选题】

A. 手续上看 “权” 是否清晰

B. 实体上看 “文” 是否一致

C. 状态上看 “章” 是否受控

D. 痕迹上看 “档” 是否完整

25. 签章操作，哪些细节不能出错?()【多选题】

A. 鲜章加盖在落款指定位置

B. 印章不覆盖金额、关键条款

C. 多页合同必须加盖骑缝章、每一页均留有骑缝印迹

D. 复印件盖章仅作副本使用

26. 法定代表人授权书必备要素有哪些?()【多选题】

A. 授权事项明确具体

B. 授权范围清晰界定

C. 授权期限明确起止

D. 授权书书面形式，随业务档案归档

27. 以下哪些行为属于授权书禁止行为?()【多选题】

A. 口头授权作为用印依据

B. 授权书转授权

C. 授权过期继续使用

D. 授权范围模糊、“全权委托”

28. 电子印章应符合以下要求 ()【多选题】

A. 具备合法 CA 证书与时间戳

B. 支持在线验签，可验证真伪

C. 权限分级管控，操作日志自动留存

D. 电子印鉴库与实体印鉴同步更新

29. 电子印章应禁止以下行为 ()【多选题】

A. 导出电子印章图片粘贴使用

B. 微信转发印章图片给外部单位

C. 电子章不设使用权限

D. 电子用印不留操作日志

30. 当发现存在伪造印章、私盖印章风险事件，处置工作包含 ()【多选题】

A. 立即停止相关业务

B. 固定证据材料

C. 必要时向公安机关报案

D. 评估国资上报、上市公司信息披露义务

31. 东阿阿胶制度分类内容为 ()【多选题】

A. 公司治理制度

B. 经营管理制度

C. 党的制度

D. 红头文件

32.（）制度建设小组负责统筹制订东阿阿胶管理制度体系框架，承担相关制度的审查责任，推动各部门、子公司制度建设工作。()【多选题】

A. 法律合规部

B. 审计部

C. 纪委办公室（纪检部）

D. 办公室

33.（）负责对党的制度进行审核、管理。()【多选题】

34. 管理制度的监督部门，以下说法最准确的是 ()【多选题】

A. 法律合规部

B. 审计部

C. 纪委办公室（纪检部）

D. 办公室

35. 制度微调范围 ()【多选题】

A. 组织结构调整

B. 机构更名

C. 格式调整

D. 个别条款完善等因素导致制度相应内容更新，但不涉及关键内容修订的

36. 第二道防线的主要职责包括（）。()【多选题】

A. 制定合规与内控的制度、标准与流程

B. 组织开展风险识别、评估与预警

C. 对第一道防线履职情况开展指导、培训与监督

D. 向治理层报告全公司风险与合规状况

37. 三道防线有效协同的机制包括（）。()【多选题】

A. 建立统一的风险与内控缺陷清单，实现信息共享

B. 定期召开三道防线联席会议

C. 建设风险、内控、合规、审计一体化信息平台

D. 各自独立运行、互不通气以保证独立性

38. 内控缺陷整改闭环管理应当明确（）。()【多选题】

A. 整改责任部门与责任人

B. 整改措施与完成时限

C. 整改完成标准与验收人

D. 未按期完成整改的考核问责条款

39. 下面对于 CRCL 工字模型各项定位说法正确的是（）。()【多选题】

A. 合规:守住底线

B. 风险:提升上线

C. 内控:强基固本

D. 法治:引领驱动

40. 下列常见误区，哪些是错误认知（）。()【多选题】

A. 合规出事，就是合规部的责任

B. 业务部门只要完成业绩，风险管控交给风控合规

C. 内审查出问题，业务部门负责整改

D. 第二道防线可以代替业务做业务审批决策

41. 国家法律层面（如《招标投标法》《工程建设项目施工招标投标办法》《建筑法》）对工程采购的直接影响包括?()【多选题】

A. 规定部分工程类项目依法必招

B. 明确质量规范、责任底线

C. 细化质量保修责任与违法处罚

D. 梳理企业内部各部门职责

42. 下列采购类别中，属于 "实体采购" 的有?()【多选题】

A. 单项工程（土建、装饰、安装工程）

B. 机械设备

C. 材料及耗材

D. 勘察设计

43. 下列采购类别中，属于 "服务采购" 的有?()【多选题】

A. 勘察设计服务

B. 造价咨询服务

C. 检测服务

D. 单项工程采购

44. 工程采购 "项目周期长" 的主要表现包括?()【多选题】

A. 招标周期长，需完成勘察设计、调研、资格预审、编标、开评标、清标、定标

B. 供货周期与施工进度绑定

C. 材料价格受市场供需、政策、季节影响大

D. 一次采购即可完成，无需过程管理

45. 下列质量影响因素中，属于采购侧人为因素的有?()【多选题】

A. 需求输出清晰严谨

B. 采购人员专业性达标

C. 评审人员评审经验丰富

D. 劳务队伍稳定性

46. 下列质量影响因素中，属于供应商侧人为因素的有?()【多选题】

A. 供应商资质达标

B. 施工人员施工质量过关

C. 劳务队伍稳定性

D. 需求输出清晰严谨

47. 关于成本把控的核心逻辑，下列表述正确的有?()【多选题】

A. 不是一味压低价

B. 在保证质量、工期、安全的前提下消除浪费、管控风险

C. 平衡性价比，避免低价陷阱带来后期增项索赔

D. 以最低价中标为唯一目标

48. 招采文件中应当明确的施工要求包括?()【多选题】

A. 技术参数:明确规格、型号、执行标准，不作模糊表述

B. 验收标准:写清检验方法、合格指标、不合格处置

C. 工期要求:分阶段交付节点，实行全过程精细化管理

D. 仅约定总价，不约定质保与违约责任

49. 关于合理安排工期，下列做法正确的有?()【多选题】

A. 前期策划阶段就预留合理工期

B. 关键路径上的工序重点保障，非关键路径可以灵活

C. 压缩工期要同步增加资源投入，而不是只加时间要求

D. 质量验收节点可以因赶工而取消或简化

50. 工程采购策划的完整环节包括?()【多选题】

A. 采购需求

B. 采购调研

C. 采购方案

D. 采购评审、采购合同

51. 广告有下列情形之一的，为虚假广告:()【多选题】

A. 宣传的商品生产经营者或者服务提供者应当取得许可证其他批准文件或者营业执照，未取得而谎称取得的

B. 利用广告代言人等其他广告参与者对商品或者服务作虚假证明、认定，或者利用非专业人员冒充专业人员进行宣传的

C. 虚构断货、抢购、优惠的

D. 以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的其他情形

52. 广告中表明推销的商品或者服务附带赠送的，应当明示所附带赠送商品或者服务的品种、（）和方式。()【多选题】

A. 规格

B. 数量

C. 期限

D. 价格

53. 未有充分的佐证材料，食品广告不得具有（）等绝对化语言或者表达。()【多选题】

A.“最新科学”

B.“新资源食品”

C.“最新技术”

D.“最先进加工工艺”

54. 保健食品广告不得含有:()【多选题】

A. 表示功效、安全性的断言

B. 涉及疾病预防、治疗功能

C. 利用广告代言人作推荐、证明

D. 与药品、其他保健食品进行比较

55. 关于药品广告内容，下列表述正确的是 ()()【多选题】

A.“两瓶见效” 属于不科学表达功能断言和保证

B. 药品广告中使用患者病历、医生问答、专家征询等属于广告法所禁止的运用医生、患者名义作推荐证明

C. 药品广告中不得出现老年人名义和形象，不得以老年人为广告诉求对象

D. 药品广告不得出现 "无效退款"、"保险公司保险" 等承诺

56. 依据《广告法》，以下属于虚假广告的情形包括（）。()【多选题】

A. 商品或者服务不存在的

B. 商品的性能、功能、产地、质量、价格、销售状况等信息与实际情况不符，对购买行为有实质性影响的

C. 使用虚构、伪造或者无法验证的科研成果、统计资料等信息作证明材料的

D. 虚构使用商品或者接受服务的效果的

57. 依据《网络直播营销管理办法（试行）》相关规定，直播间运营者、直播营销人员不得有的行为包括（）。()【多选题】

A. 发布虚假或者引人误解的信息，欺骗、误导用户

B. 营销假冒伪劣、侵犯知识产权或不符合安全保障要求的商品

C. 虚构或者篡改交易、关注度、浏览量、点赞量等数据流量造假

D. 知道或应当知道他人存在违法违规或高风险行为，仍为其推广、引流

58. 某直播间推销普通食品阿胶糕时宣称 "补血养颜、改善贫血、增强免疫力"，可能违反的规定包括（）。()【多选题】

A. 普通食品不得宣称疾病治疗功能、医疗用语

B. 食品广告不得涉及疾病预防治疗功能

C."增强免疫力" 属保健功能宣称，普通食品不得使用

D. 虚假误导信息同时触犯《网络直播营销管理办法》与《反不正当竞争法》

59. 依据《广告法》，关系消费者生命健康的商品或者服务的虚假广告造成消费者损害的，应当与广告主承担连带责任的主体包括（）。()【多选题】

A. 广告经营者

B. 广告发布者

C. 广告代言人

D. 广告审查机关

60. 依据《互联网广告管理办法》，下列说法正确的有（）。()【多选题】

A. 通过知识介绍、体验分享、消费测评等形式推销商品并附加购物链接的，应当显著标明 "广告"

B. 禁止以介绍健康、养生知识等形式变相发布医疗、药品、保健食品等广告;介绍健康养生知识的，不得在同一页面出现相关经营者地址、联系方式、购物链接

C. 须经审查的互联网广告应当严格按照审查通过的内容发布，不得剪辑、拼接、修改;需改动的应当重新申请审查

D. 直播营销人员在直播间的一切言论均当然构成广告代言行为

61. 下列哪些属于业务合规官对本部门承担的合规职责?()【多选题】

A. 替代部门负责人承担全部经营责任

B. 推动合规红线纳入制度条款和业务流程

C. 对经营管理活动组织开展合规审查

D. 识别、分析、评估潜在风险

62. 关于宣贯培训，下列做法符合《业务合规官管理办法》的有?()【多选题】

A. 参加合规管理部门组织的培训

B. 结合业务实际向重要外部商业伙伴开展重点领域培训

C. 向部门员工转训并督促落实岗位要求

D. 向部门负责人报告培训情况

63. 关于合规信息报送和违规事件报告，下列说法正确的有?()【多选题】

A. 发现违规事件线索应及时向合规管理部门报告并配合核查

B. 可报送外法内规清单和合规红线清单

C. 合规管理信息报送前应按规定报部门负责人审批

D. 所有线索均必须等待年度述职时统一上报

64. 合规管理部门配置业务合规官数量时，应考虑或履行哪些事项?()【多选题】

A. 配置数量时无须征询各部门负责人意见

B. 综合评估现有合规管理业务量

C. 人员配置一经确定不得调整

D. 结合部门、子公司实际需求

65. 任职期间培训及职级晋升方面，下列说法正确的有?()【多选题】

A. 证书取得后可以永久免于培训与考评

B. 任职期间应参加合规管理部门或集团组织的培训

C. 任职期间培训是年度述职、评价和晋升的重要参考

D. 职级晋升综合考虑日常履职、培训参与度和年度考评

66. 长期休假导致部门无人履行合规岗职责，临时派驻安排中正确的有?()【多选题】

A. 原无法履职人员可以不交接就离岗

B. 可从其他部门业务合规官中选派人员

C. 合规管理部门综合考虑并征询休假人员所在部门负责人意见

D. 派驻期限和范围由被派驻人员自行决定，无须征询相关意见

67. 关于津贴，下列说法正确的有?()【多选题】

A. 多人申请时合规管理部门可以统一发起流程

B. 按初级、中级、高级设置不同标准，月度发放

C. 暂停或取消资格后仍发放至年底

D. 统一申请前，业务合规官须提交个人履职报告并经综合评估

68. 下列哪些属于《业务合规官管理办法》列明的不正确出具合规意见及相关责任要求?()【多选题】

A. 只要业务最终亏损，业务合规官就当然承担全部损失

B. 不存在不合规的事项被出具违规不予通过意见

C. 不合规事项被出具 “无异议” 或审核通过意见

D. 应对意见的专业性、合规性和程序正当性承担相应履职责任

69. 日常履职考评包括哪些内容?()【多选题】

A. 提供合规咨询数量

B. 培训参与度及本部门合规培训情况

C. 部门有无合规风险、违规事件或监管处罚

D. 流程中合规审查意见出具情况

70. 下列哪些情形触发业务合规官被动退出条件?()【多选题】

A. 年度考核不达标

B. 存在渎职、失职、滥用职权等不正当履职

C. 履职中故意或重大过失造成公司损失

D. 仅因坚持依法独立意见而未获业务同事赞同

1. 请简述出现以下哪些印章违规行为，合规审核人员可行使 “一票否决权”

答案:

(1) 私刻、伪造印章;

(2) 未经审批、越权签批或审批手续不全;

(3) 实际用印文件与审批版本不一致;

(4) 全套印鉴单人保管;

(5) 印章私自外借、无审批外带且无适当监印措施;

(6) 电子章导出图片对外使用;

(7) 要求在空白文件上盖章;

(8) 涉及个人财产、纠纷或与公司业务无关的用印申请。

2. 因健康科技产业园项目建设需要，公司目前刻制了 “健康科技产业园项目” 专用章（即项目部印章），对于该项目部印章的使用范围通常如何限定?如用公司项目部印章对外签订合同，公司是否应当承担责任?

答案:

(1) 该项目章的使用范围限于与工程施工管理直接相关的事项，如施工方案、工程进度签认、工程联系单、签证 / 变更单、技术文件等内部管理事项;

(2) 不包括对外签署合同，用于借款、担保等事项。

(3) 如签约人是公司项目经理 / 项目负责人 / 项目现场管理人员，在项目现场洽谈、合同内容和本项目工程相关、合同相对人善意且无明显过失的，可能构成表见代理，公司要承担责任。

3. 子公司印章管理失控，母公司可能面临哪些责任?

答案:

(1) 民事赔偿责任:子公司因印章管理过错造成他人损失的，公司可能依据过错责任承担相应赔偿;

(2) 内控缺陷认定:母公司可能被监管机构认定内部控制存在缺陷;

(3) 出资人追责:依据国资委违规经营投资责任追究相关规定，因内控缺陷导致资产损失的，相关责任人可能被追究直接责任或领导责任。

4. 简述华润 CRCL 工字模型四项职能之间的逻辑关系。

答案:

(1) 以法治精神为引领、专业能力为支撑;

(2) 合规守住经营底线，防控重大颠覆性风险;

(3) 风险管理提升上线，平衡风险收益支撑业务发展;

(4) 内控作为支柱强基固本，把合规、风险要求嵌入流程，四项职能协同一体。

5. 简述经营管理制度的层级划分，并说明一级制度及专业领域制度的决策审批要求。

答案:

(1) 经营管理制度分为三个层级（一级、二级、三级），另有公司治理制度、党的制度与经营管理制度并列分类管理，红头文不属于制度范畴。

(2) 与投资管理、工资总额、经理层绩效管理和经理层薪酬管理有关的一级制度，须由董事会决策审批。

(3) 涉及采购、产品、媒介等专业领域的制度，须经对应专业委员会议审批。

(4) 党的建设等方面的重要规范性文件及党内制度由党委会决策。

6. 简述制度、流程、风控三者之间的关系。

答案:

(1) 制度是风控的规则依据，流程是风控落地载体;

(2) 风控要求应当内嵌于制度条款与流程节点。

(3) 制度明确管控要求，流程固化岗位操作与审批动作，通过制度流程落地风险管控，三者一体，持续迭代。

7. 结合工程采购特性，简述工程采购在法律法规、采购类别、项目周期三个方面的特殊性。

答案:

(1) 法律法规:受国家法律、行政法规、部门规章、企业内部制度四层级约束，部分工程类项目依法必招，合规是第一前提;

(2) 采购类别:类别多，既包括单项工程、机械设备、材料及耗材等实体采购，也包括勘察设计、造价咨询、检测、运维等服务采购，需多方协同、信息对称;

(3) 项目周期:招标周期长、供货周期与施工进度绑定、材料价格受市场供需政策季节影响大，需进行项目全生命周期管理并与供应商保持动态沟通。

8. 简述工程采购策划 "五步法" 各环节的核心工作。

答案:

(1) 采购需求:需求输出、设计成果审核、工程量清单编制、招标限价测算及各环节会审、审批

(2) 采购调研:行业对标、市场调研、资源摸排、资格审查

(3) 采购方案:明确资源梳理、执行计划、采购范围、评定标方式、采购组织、评分细则等关键事项

(4) 采购评审:以前期准备为基础编制正式采购文件，正式发标、回标并组织评审

(5) 采购合同:确认中标供应商，正式签订采购合同

(6) 五个环节须策划先行、循序渐进，一步都不能少

9. 为提升工程质量，供应商筛选应重点考察哪些维度?

答案:

(1) 资质证照:是否具备对应工程的施工 / 供货资质

(2) 过往业绩:同类项目经验和业主评价

(3) 财务状况:有没有能力垫资和持续供货

(4) 团队实力:项目经理和技术骨干的稳定性

(5) 履约能力:是否能提供履约保障

(6) 质量体系:有没有完整的质量管理体系认证

10. 根据《广告法》第十六条，药品广告不得含有哪些内容?

答案:

(1) 表示功效、安全性的断言或者保证;

(2) 说明治愈率或者有效率;

(3) 与其他药品、医疗器械的功效和安全性或者其他医疗机构比较;

(4) 利用广告代言人作推荐、证明;

(5) 法律、行政法规规定禁止的其他内容。

11. 根据《广告法》第十八条，保健食品广告不得含有哪些内容?

答案:

(1) 表示功效、安全性的断言或者保证;

(2) 涉及疾病预防、治疗功能;

(3) 声称或者暗示广告商品为保障健康所必需;

(4) 与药品、其他保健食品进行比较;

(5) 利用广告代言人作推荐、证明。

12. 广告以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的，构成虚假广告。请简述虚假广告的情形。

答案:

(1) 商品或者服务不存在的;

(2) 商品的性能、功能、产地、用途、质量、规格、成分、价格、生产者、有效期限、销售状况、曾获荣誉等信息，或者服务的内容、提供者、形式、质量、价格、销售状况、曾获荣誉等信息，以及与商品或者服务有关的允诺等信息与实际情况不符，对购买行为有实质性影响的;

(3) 使用虚构、伪造或者无法验证的科研成果、统计资料、调查结果、文摘、引用语等信息作证明材料的;

(4) 虚构使用商品或者接受服务的效果的;

(5) 以虚假或者引人误解的内容欺骗、误导消费者的其他情形。

13. 请说明业务合规官履职考核的两种方式，以及年度述职评价结果的应用。

答案:

(1) 日常履职考评，关注审查意见出具质量、培训参与度、合规咨询数量以及风险识别情况和违规事件处置情况等实际履职情况

(2) 年底由合规管理部门组织年终述职，并依据述职结果开展年度评价

(3) 年度评价作为是否继续履职、取消履职资格、职级评定或调整的依据

14. 业务合规官转岗时，身份如何处理?原部门补充人员及退出交接有何要求?

答案:

(1) 业务合规官转岗后原则上不再担任原所在部门的业务合规官，但转入部门同意接受其业务合规官身份的，可在转入部门担任，且该部门不再另增名额

(2) 原部门业务合规官编制因此减少的，由原部门负责人和合规管理部门商议是否重新推选候选人

(3) 业务合规官退出时需按公司工作交接规定办理合规事项交接，包括将交接流程转法律合规部备案

### （二）纠错题（每题 20 分）

1. 关于以下场景下的印章保管，请指出存在哪些违规?

某国有公司将公章存放在综合办公室未上锁的抽屉中，由办公室主任口头指定一名实习生临时负责保管，实习生下班时可将公章带回住处。

答案:

错误（三处）:

(1) 将公章放在未上锁抽屉中;

(2) 公章由一名实习生临时负责保管;

(3) 实习生下班将公章带回住处。

纠正:

(1) 公章应存放于专用保险柜或专柜，而非未上锁抽屉;

(2) 印章保管人应为正式在岗员工，不得由外包或临时人员代管;

(3) 印章不得带离办公室，保管人下班不得将公章带回家。

2. 关于用印审批，请指出存在哪些违规?

某国企业务人员因合作方催得急，电话请示部门领导口头同意后，先用公章盖章签订合同。事后经审计部门审计发现问题并督促整改后，其于该事项发生后的第七天补提《用印申请流程》，申请人未附具体用印文件。

答案:

错误（三处）:

(1) 先盖章后补批;

(2) 用印申请未附盖章文件;

(3) 事后未及时补流程。

纠正:

(1) 用印应先审批后用印，不得先盖章后补批;

(2) 用印申请流程应附具体用印文件，审批人须清楚用印内容后方可批准，仅写 “用章” 或口头同意均不符合要求;

(3) 紧急用章应有专项流程，事后须在规定时限内补全审批手续并留存记录。

3. 关于子公司印章管控，有以下哪些违规行为?

某国企集团公司对子公司印章管理采取 “放权” 模式，子公司自行制定用章流程、自行保管印章，集团公司不进行定期检查。后子公司原管理人员违规使用公章对外担保，造成集团公司被债权人起诉。

答案:

错误（两处）:

(1) 对子公司印章完全 “放权” 管理，导致监管漏洞;

(2) 未对子公司印章及时定期检查，以致公司发生重大资产损失。

纠正:

(1) 集团公司应对子公司印章管理建立穿透式监管机制，子公司制度应报集团公司备案，集团公司定期开展印章盘点和用印检查;

(2) 依据国资委责任追究相关规定，子公司发生重大资产损失且对集团公司产生重大影响的，上级企业有关人员应承担相应责任。印章管理失控属于 “内控缺陷”，集团公司失察的可被追究领导责任。

4. 业务部门是第一道防线，风控合规属于第二道防线，内部审计是第三道防线。风险出事之后，业务部门可以把风险责任转移给合规部;合规部负责业务审批，替代业务负责人判断业务能不能做;内审负责日常风险监督，发现问题直接整改业务风险。

答案:

错误（三处）:

(1) 业务风险责任可以转移给合规部;

(2) 合规部门替代业务负责人做业务决策审批;

(3) 内审负责日常风险监督、直接整改业务问题。

纠正:

(1) 业务部门对本业务风险承担首要主体责任，风险责任不能转移，合规仅为专业支持。

(2) 第二道防线提供专业意见，不替代业务经营决策，不能越位替业务拍板。

(3) 内审是第三道防线，独立鉴证评价;不承担日常风控，不直接整改业务，整改主体是业务部门。

5. 企业制度只要完成发文即可永久使用，无需开展评价修订;制度微调涉及审批权限、核心流程变更也可以按微调简易流程办理;审计部、纪检部门不参与制度监督工作。

答案:

错误（三处）:

(1) 制度发文后可永久使用、无需评价修订;

(2) 涉及审批权限、核心流程变更属于制度微调;

(3) 审计、纪检不参与制度监督。

纠正:

(1) 制度需要主责部门常态化跟踪评价、动态修订，根据法规更新、业务变化、审计问题持续优化，不终身有效。

(2) 微调仅限名称、架构、格式、个别文字修改，涉及审批权限、核心管控流程变更属于重大修订，禁止按微调处理。

(3) 审计部、纪检部为制度监督部门，负责监督制度执行、查处违规履职问题。

6. 流程优化的目的就是压缩审批环节、提升效率，为了业务进度可以暂时跳过关键控制点;合规官发现流程风险后，应直接叫停所有业务并处罚员工，无需优化流程机制。

答案:

错误（三处）:

(1) 流程优化只为提效、可跳过关键控制点;

(2) 发现流程风险直接叫停业务、处罚员工;

(3) 忽略流程机制优化。

纠正:

(1) 流程优化是兼顾效率与风控，关键风险控制点是合规底线，严禁为了效率随意跳过、删减。

(2) 合规管控优先梳理流程缺陷、优化管控机制、风险前置防控，不能简单一刀切停业务、只追责不整改制度流程漏洞。

(3) 出现流程风险，既要纠偏执行问题，更要复盘流程设计缺陷、更新制度，实现标本兼治。

7. 制度和流程建好一次性发布后就不用更新;风控是独立工作，不需要嵌入业务流程节点;制度只要文本写完整，就代表风险管控有效落地。

答案:

错误（三处）:

(1) 制度流程一次性发布无需更新;

(2) 风控独立，不用嵌入流程节点;

(3) 制度文本写完即代表管控落地。

纠正:

(1) 制度流程需要动态维护，法规、业务模式变化时同步修订。

(2) 风控必须内嵌在制度条款与业务流程审批节点，实现风险前置管控。

(3) 制度包含设计 + 执行两层有效性，纸面制度不落地，风控依然失效。

8. 工程采购策划可以边招标边完善方案，采购需求可在评标时由供应商补充完善;工程量清单编制完成后无需复核，直接进入发标环节。

答案:

错误（二处）:

(1) 认为可以边招标边完善方案、由供应商补充采购需求;

(2) 认为工程量清单无需复核。

纠正:

(1) 应先完成采购需求输出与设计成果审核，形成采购方案后再正式发标，坚持策划先行、一步都不能少;

(2) 工程量清单应由造价机构复核，合同条款须经法务与造价双审，并明确变更调价规则。

9. 为加快进度，可以适当取消或简化质量验收节点;成本把控的核心就是把价格压到最低，出现增项索赔时再另行结算。

答案:

错误（二处）:

(1) 认为赶工时可以取消或简化质量验收节点;

(2) 认为成本把控就是一味压低价。

纠正:

(1) 质量验收节点不能因赶工而取消或简化，关键路径工序须重点保障;

(2) 应是在保证质量、工期、安全的前提下消除浪费、管控风险、平衡性价比，避免低价陷阱带来后期增项索赔。

10. 桃花姬阿胶糕电商详情页中描述 “桃花姬阿胶糕 —— 补血养颜圣品！每日一块，气血双补，改善贫血。百年宫廷秘方，国家级滋补品牌，销量全网第一，女人必备！”

答案:

错误（五处）:

(1) 补血 —— 普通食品声称保健功能;

(2) 养颜 —— 暗示美容功效;

(3) 改善贫血 —— 疾病相关功效宣传;

(4) 百年宫廷秘方 —— 虚假 / 引人误解宣传;

(5) 国家级滋补品牌、销量全网第一、女人必备、圣品 —— 涉嫌绝对化用语和绝对化诱导宣传、绝对化评价。

纠正:

(1) 非保健食品不得明示或暗示保健功能;同时 "补血" 属中医医疗用语，易使商品与药品相混淆;

(2)“美容” 属于保健品或者化妆品允许宣传的词汇，普通食品没有这些功能;

(3)“贫血 ” 属于疾病，普通食品严禁宣称改善疾病;只有对应获批保健食品才能标注 “改善缺铁性贫血 ” 保健功能，普通食品不可使用;

(4)“百年宫廷秘方”，如无法提供完整史料、配方溯源证据，则属于虚构配方背书，构成虚假宣传;

(5)“ 国家级 ” 属于明确禁止的极限用语，除非国家机关正式认定，否则直接违规，“第一 ”，若无权威第三方、完整全时段、全渠道销售数据佐证，属于虚假宣传;“女人必备” 暗示所有女性都必须购买，夸大产品必要性，引人误解;"圣品" 无客观认定标准，属夸大宣传。

纠正:

(1)“皱纹都没了”，属于抗皱、淡化皱纹，是化妆品法定功效。花胶是食品，无化妆品备案，不能宣称抗皱祛皱纹;

(2)“比医美管用”，将内服食品和医美项目做效果对比，暗示食品能达到医美抗衰效果，属于跨界蹭美容功效，高风险擦边;

(3)“治疗” 是疾病用语，普通食品禁止宣称治疗任何疾病，典型医疗化宣传;

(4) 宫寒” 属于中医疾病 / 病症概念，食品直接宣称调理病症，属于暗示治疗疾病擦边;

(5) 宣称产品可以预防疾病、不得病，普通食品不能宣称防病、增强疾病抵抗，属于疾病预防类违规;

(6) 不买后悔一辈子，使用绝对化、情绪化夸大承诺，属于夸大宣传;

(7) 全网最低价，典型绝对化用语（“全网最低”），除非有完整、可核验全渠道价格证明;

(8) 就剩最后 100 单，虚构库存、制造限时稀缺感，如果库存并非真实仅剩 100 单，属于虚假宣传、虚假抢购诱导。

12. 复方阿胶浆广告脚本:"复方阿胶浆 —— 补气养血，一个疗程根治贫血！临床治愈率高达 95%，纯中药安全无毒，比西药铁剂更适合中国人体质，奥运冠军某某某倾情推荐，全家必备！"

纠正:

(1)"一个疗程", 暗示疗程化用药，超出核准说明书范围，说明书无 "疗程" 概念;

(2)"根治贫血"" 安全无毒 "，违反广告法药品广告不得含有 “表示功效、安全性的断言或者保证” 的内容，且 “贫血” 功效超出说明书范围;

(3)"治愈率 95%"，说明治愈率或者有效率，违法广告法药品广告不得含有 “说明治愈率或者有效率” 的内容;

(4)"比西药铁剂更适合"，违反广告法药品广告不得含有 “与其他药品、医疗器械的功效和安全性或者其他医疗机构比较” 的内容;

(5)"奥运冠军推荐"，违反广告法药品广告不得 “利用广告代言人作推荐、证明” 的规定;

(6)"全家必备"，全家 ", 暗示适应所有人群、所有年龄段;" 必备 " 属于误导性内容，属执法明确禁止的诱导性表述;

(7) 本宣传的产品属于药品，药品广告应当显著标明禁忌、不良反应，以及 “请按药品说明书或者在药师指导下购买和使用”。

13.“业务合规官有独立判断权，因此无需向部门负责人汇报履职情况，也无需接受合规管理部门监督”。

答案:

错误（二处）:

(1) 独立判断等于不用汇报;

(2) 独立判断排除工作监督。

纠正:

(1) 日常履职过程中，业务合规官仍应向所在部门负责人汇报合规岗总体履职情况

(2) 履职时仍接受合规管理部门的监督，独立判断权限于专业合规意见出具时所需要遵循的原则。

14.“业务合规官的职责包括本部门全部日常业务，其主岗工作也统一由法律合规部管理”。

答案:

错误（二处）

(1) 把部门全部日常业务职责纳入业务合规官职责;

(2) 把主岗工作交由法律合规部管理。

纠正:

(1) 业务合规官工作限于与合规管理相关的职责，包括合规风险识别评估、合规审查、制度流程建设、合规咨询、宣贯培训等，不包括合规岗所在部门其他事务性工作。

(2) 业务合规官人事关系隶属于其所属业务部门，其主岗工作及其他事务性工作由所在部门负责。

### （三）案例分析题（每题 30 分）

1. 医药国企子公司总经理伪造印章案

案情:上海医药控股的孙公司 —— 四川上药申都中药有限公司原总经理陈某某，涉嫌伪造公司印章，以公司名义与多家供应商签订中药材采购合同。2025 年初，陈某某在收取供应商价值 240 万元的三七等货物后失联。经调查，类似遭遇的供应商多达 20 余家，涉案总金额或超 2.6 亿元。四川上药申都辩称:“这是总经理个人行为，公章是伪造的，公司不知情，不应承担责任。” 但都江堰市人民法院一审判决认定，陈某某作为总经理，其身份足以令交易相对人相信他代表公司，无论印章真假，其行为构成表见代理，公司需承担付款责任。

问题:（1）本案中 “真人假章” 为何仍让公司承担责任?（2）国企应从哪些方面防范此类风险?

答案:

（1）责任认定逻辑:根据表见代理规则，关键不在于印章真假，而在于签约人是否具有足以使相对人相信其有代理权的权利外观。陈某某作为总经理，其职务身份、办公场所、业务对接方式等均构成权利外观，供应商基于对 “上海医药” 国企背景和总经理身份的合理信赖签订合同，主观上为善意，因此公司需承担合同责任。

（2）防范措施:①用印审批与业务审批分离:采购合同须经业务部门、法务、分管领导多级审批后方可用印，总经理不得单独决定用印;②印章使用异常监测:对同一人频繁代表公司签订大额合同、供应商集中催款等异常情形设置预警;③定期印章盘点与审计:集团对子公司印章使用台账定期核查，发现异常用印立即追查;④供应商风险提示:要求大额合同签约时提供公司授权文件或通过官方渠道确认，降低表见代理风险。

2. 违规担保与公章失控案

案情:2013 年，某上市公司（原工大首创，后更名宁波中百）时任法定代表人、董事长龚某某，未履行公司《印章使用管理制度》规定的公章使用审批流程，且未经董事会、股东大会审议，私自向中建四局出具了一份盖有公司公章及其本人签名的《担保函》，为关联方天津九策的 9.47 亿元工程款债务提供连带责任保证。担保金额占公司净资产的 179.87%。龚某某出具担保函后未告知董事会及其他董事、监事、高级管理人员。2017 年仲裁裁决公司就天津九策欠付的 5.27 亿元债务承担连带清偿责任。

问题:（1）本案暴露了印章管理中的哪些合规缺陷?（2）依据《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》，该行为可能落入哪些责任追究情形?

答案:

合规缺陷:（1）审批流程形同虚设:法定代表人绕过公章使用审批流程，擅自用印，印章管理制度未能对 “一把手” 形成有效约束;（2）用印监督机制缺失:公章保管人员未核对审批手续即配合用印，缺乏对违规用印的拒绝机制。

追责依据:该行为落入《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》集团管控方面 ——“集团内控体系建设及执行存在缺陷，致使对重大风险隐患等问题失察”;以及风险管理方面 ——“合规管理、内控及风险管理制度未执行或执行不力”。直接责任人龚某某擅自用印、隐瞒不报，应承担直接责任。

3. 中核集团被伪造合同专用章冒名采购钢材

案情:不法分子伪造 “中国核工业集团有限公司” 公章及 “合同专用章”，假冒中核集团名义大量采购钢材，诱骗供应商未收款先供货。中核集团声明从未开展该采购项目，相关行为与集团无关，并提示供应商通过官方电子采购平台核实。

问题:（1）供应商如何识别此类 “假章假央企” 风险?（2）国企自身能做什么?

答案:

（1）对供应商而言，关键不是看印章 “像不像”，而是核验签约主体与授权链条 —— 要求对方提供国企出具的授权委托书原件、通过国企官网公示的联系方式回拨确认、核对合同是否走官方采购平台流程。

（2）对国企而言，应及时在官网、公众号发布印章使用规范声明，公示唯一有效的采购渠道和核实电话，降低外部被冒用的连带声誉风险。

4. 公司上线新 EBPM 流程系统，各业务部门梳理流程、修订制度。业务部门为提高审批效率，提出删减多层审批节点。风控、合规人员担心删减节点造成管控漏洞，但又担心过多审批降低业务效率。双方产生分歧。

问题:（1）结合三道防线、制度流程与风控关系，谈谈审批节点取舍的判断原则。（2）作为业务合规官，你如何协调业务效率与风险管控之间的矛盾?

答案:

（1）判断原则:

①审批节点本质是风控载体，高风险节点不能随意删减;低风险、标准化事项可以简化;

②第一道防线:业务评估业务实操与效率;第二道防线:评估风险敞口;二者协同，不是对立;

③流程优化不是简单删节点，可通过权限分离、系统自动校验、事后抽查等替代人工审批。

（2）处置思路:

①风险分级:区分重大风险节点与一般事项;

②制度固化:将优化后的管控规则写入制度、嵌入系统;

③持续监测:流程上线后持续监控运行效果，动态调整。

5. 某业务部门执行采购流程，公司制度要求采购合同签署前必须完成合规性审核。业务部门为赶进度，先签订合同，再补合规审核。后续发现合同条款存在风险。业务负责人认为:以前这么操作没出事，合规审核只是形式。

问题: (1) 业务部门存在什么问题? (2) 作为业务合规官，你会提出哪些整改措施?

答案:

（1）存在问题

①逆流程操作，跳过合同合规审核这个关键控制点;

②风险认知错误，不能以过去没出事就忽视制度要求;

③第一道防线主体责任未落实。

（2）整改措施

① 明确制度要求，合同合规审核必须前置，不能后补;

② 将合规审核节点在系统固化，不能随意跳过;

③ 开展业务培训，强化流程合规意识。

6. 业务部门起草采购领域制度修订稿，本次修改调整了采购分级审批权限，修改完成后，业务部门认为只是条款文字调整，属于制度微调，直接提交办公室走发文流程，未提交法律合规部、审计部等部门会审，也未配套更新采购业务流程中的审批节点。制度发布执行后，出现采购审批权限与线上流程不一致的问题。

问题: (1) 业务部门本次制度修订定性是否正确?说明理由。 (2) 本次事件应如何整改?

答案:

(1) 定性错误。调整采购分级审批权限属于制度核心管控规则变更，不属于制度微调。微调仅适用于机构更名、格式调整、个别文字完善，不涉及审批权限、关键管控逻辑改动，应当按照制度重大修订流程办理。

(2) 整改措施:

①重新启动制度重大修订流程，提交制度管理流程开展审查;

②同步修订业务流程，更新线上审批节点，保证制度与流程保持一致;

③组织部门开展制度管理培训，区分制度微调与重大修订适用场景。

7. 某城市地铁供电系统采购，原定 30 天招标周期被压缩至 10 天。中标方案的电缆绝缘等级按干燥环境选型，未针对地下车站高湿环境复核。设备进场通电三个月后，绝缘电阻骤降，多处机柜凝露跳闸，被迫全线停电返工更换电缆，损失工期远超当初省下的 20 天。

问题:作为业务合规官请分析该案例暴露的问题并提出相应的纠正措施。

答案:

(1) 公告期不足法定 / 常规时长，潜在投标人来不及做技术交底，应保证招标周期满足法定时限

(2) 技术规格书论证不充分，关键参数按经验值套用而非实测，应结合使用环境对关键参数实测复核

(3) 资格审查与评标时间短，低价中标压过技术评审，评审方式应合理并设成本警戒线，异常低价要求书面澄清

(4) 前期策划阶段应预留合理工期，确需压缩工期须同步增加资源投入，而非只加时间要求，并预留缓冲时间

(5) 质量验收节点不能因赶工而取消或简化，材料设备进场应见证取样送检、不合格即清退，全过程留痕可追溯

8. 某工程项目急于开工，在未取得立项批复与资金证明的情况下即启动招标并先行施工;投标的两家单位法定代表人互为亲属、社保参保人员高度重合; 中标后，发包方要求中标供应商在原合同之外另行签订一份价格更低的合同用于备案。

问题:作为业务合规官请指出该项目存在的违规问题，并说明正确做法。

答案:

(1) 未招先建:招标准备阶段应前置核验立项批复与资金证明，严格按法定标准确定采购方式，禁止未招先建

(2) 围标串标风险:资格预审环节应核查工商关联关系与人员重合度，资格条件须全部量化、可核验

(3) 阴阳合同:合同必须与招投标文件一致，禁止另行签订价格不一致的合同用于备案

(4) 价格异常下浮:开标评标应设成本警戒线，对异常低价要求书面澄清，评审方式应合理

(5) 全过程留痕可追溯:各环节资料应完整归档、可追溯，并纳入合规与廉政管理

问题:请以业务合规官的视角，对这一产品海报合规审查?并指出违规点

答案:

(1) 健脑补肾口服液产品属于非处方药。依据《中华人民共和国广告法》第十六条规定，非处方药广告应当显著标明 “请按药品说明书或者在药师指导下购买和使用” 以及显著标明禁忌、不良反应。该海报未作相应标示，需显著标识。

(2)《中华人民共和国广告法》第四十六条，发布药品广告，应当在发布前由有关部门（以下称广告审查机关）对广告内容进行审查;未经审查，不得发布。图中内容未经过广告审查，违反了禁止性规定。

10. 公司产品阿胶燕窝拥有江南大学的《阿胶燕窝基础研究》学术论文，其中用大量数据、实验等过程，论证了该产品有 “修复、抗氧化” 的作用。问题:在淘宝天猫、京东等电商平台的产品主图或详情页中可否使用该产品的功效宣传呢?

答案:
（1）法律依据:《中华人民共和国广告法》第十七条规定 “除医疗、药品、医疗器械广告外，禁止其他任何广告涉及疾病治疗功能，并不得使用医疗用语或者易使推销的商品与药品、医疗器械相混淆的用语”。《食品安全法实施条例》第三十八条规定 “对保健食品之外的其他食品，不得声称具有保健功能”。又根据《允许保健食品声称的保健功能目录

问卷星提供技术支持