2026年第二期消保培训测试

1.关于消保审查意见的落实，若消保部门给出的意见为“有条件同意”，产品服务管理部门应如何处理？（）

A、直接实施，并在实施后30日内向消保部门反馈修改情况

B、按照审查意见进行完善，将修改后审查事项反馈消保部门，经同意后方可实施

C、自行修改后直接实施，无需再次反馈

D、视为不同意，立即终止该项目

2.根据《保险产品适当性管理自律规范》，保险机构在销售保险产品时，应遵循的核心原则是什么？（）

A、买者自负原则

B、卖者尽责原则

C、利润最大化原则

D、渠道优先原则

3.保险机构对投保人的风险承受能力评估结果有效期原则上为多久？（）

A、6个月

B、12个月

C、24个月

D、36个月

4.某客户风险承受能力评估结果为C3（平衡型），根据适当性匹配规则，该客户可以购买的风险等级最高为多少的保险产品？（）

A、R1

B、R2

C、R3

D、R4

5.关于保险销售人员激励约束机制，以下说法符合规范要求的是？（）

A、考核标准应以销售业绩为唯一指标

B、不得建立佣金薪酬追索扣回机制

C、考核标准应当包括但不限于销售行为和程序的合规性、客户投诉情况等

D、销售人员违规导致损失无需承担责任

6.在销售分红型、万能型、投资连结型保险产品时，关于投保单确认栏的要求，下列哪项是正确的？（）

A、由销售人员代为填写确认语句并签字

B、投保人需全文抄录或录入“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”并签字确认

C、仅需投保人勾选“已阅读”复选框即可

D、无需在投保单中包含确认栏，口头告知即可

7.某分公司计划调整一款费率可调的长期医疗保险产品的费率，根据规定，该分公司应履行的信息披露流程是？（）

A、直接在公司官网“公开信息披露”专栏公示调整后的费率，公示满10日后生效

B、以投保单约定方式通知投保人，并在官网公示费率调整情况，公示满30日后方可调整

C、仅需在营业场所公告费率调整信息，无需在官网公示

D、无需公示，只需在调整前30日通知投保人即可

8.根据《建信人寿金融教育宣传工作管理办法（2026年版）》，金融教育宣传工作遵循的“按需施教”原则中，明确提到需要重点加强金融教育宣传的群体包括哪些？（）

A、高净值客户、企业高管、外资银行从业人员

B、老年人、青少年、新市民、乡村居民、残障人士、军人、外籍来华人员

C、投诉客户、退保客户、犹豫期客户

D、城市居民、农村干部、社区网格员

9.关于金融教育宣传线下活动中“营业场所金融教育专区”的建设标准，下列哪项描述是不符合文件要求的？（）

A、区域设置需单独划定专属区域，严禁挤占、挪用场地

B、标识管理需统一使用规范标识，全网点样式、尺寸、配色一致

C、为了节省空间，教育专区可以与产品营销区域合并设置，只要标识清晰即可

D、物料摆放需分类有序，及时清理过期、破损资料

10.根据《金融产品网络营销管理办法》，该办法自哪一日开始实施？（）

A、2026年4月21日

B、2026年4月24日

C、2026年9月30日

D、2026年10月1日

11.下列哪项行为属于《金融产品网络营销管理办法》明确禁止的“制作网络营销内容”的行为？（）

A、使用清晰、醒目的方式展示金融产品关键信息

B、使用“低风险”“高收益”“无成本”等诱导性用语

C、对金融产品合同条款进行真实准确的披露

D、在官方渠道及时更新营销使用的通信码号资源

12.某银行员工计划在个人抖音账号上直播推介本公司金融产品，根据规定，该员工必须满足的条件不包括？（）

A、该账号必须是金融机构自营平台或金融机构在第三方平台合法开设的账号

B、该员工必须具备从事相关业务的资格

C、该员工已获得金融机构的授权同意

D、该员工可以自行决定营销内容，无需经过机构审核

13.关于算法推荐技术在金融产品网络营销中的应用，下列说法符合《金融产品网络营销管理办法》要求的是？（）

A、可以设置诱导金融消费者过度消费的算法模型以提升转化率

B、向消费者发送营销信息时，无需提供退订选项，以提高触达率

C、应用算法推荐营销时，应当提供不针对个人特征的选项或便捷的关闭算法推荐服务的选项

D、只要消费者未投诉，金融机构可以持续对已退订用户发送营销信息

14.关于第三方互联网平台为金融产品网络营销提供服务的跳转规则，下列说法正确的是？（）

A、可以跳转至其他开展金融产品网络营销的第三方互联网平台

B、应当跳转至金融机构自营平台，不得跳转至其他第三方互联网平台

C、可以根据用户偏好选择跳转至任意合法平台

D、必须跳转至第三方互联网平台的官方首页

15.在人身保险产品分级中，保险期间为一年期及以下的人身保险产品（含保证续保），包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等，属于哪一类产品？（）

A、P1类

B、P2类

C、P3类

D、P4类

16.在保险多元纠纷化解调解工作中，关于调解的定位与价值，下列表述正确的是（）

A. 调解达成的协议具备强制执行力，双方不履行可直接申请法院强制执行

B. 调解属于对抗式处理模式，重点在于判定某一方完全过错

C. 调解相比诉讼，具备高效低成本、保护商业隐私的优势，推动纠纷协商共赢解决

D. 调解过程中调解员可以向双方施加压力，强制促成双方达成和解

17.出行关爱中的接送机服务什么情况下可以下单（）

A、同城市区60公里内

B、同城市区70公里内

C、同城市区80公里内

D、同城市区90公里内

18.服务订单管理订单状态年度完结--未使用代表（）

A、代表本年度服务已使用结束

B、代表客户从未使用过该服务

C、代表以前使用过，本年度可以用

D、客户本年度已使用同类体检服务，本订单同步年度完结，不能使用。

19.以下哪个功能可以查询客户星级变化轨迹（）

A、服务订单管理

B、客户星级日志管理

C、服务追踪及情况

D、客户权益管理

20.关于存量客户权益营销费专项额度的使用，下列哪项说法是正确的（）

A、该费用可用于分公司为拓展新增客户而组织的市场推广活动

B、若活动执行过程中发现重大变更，无需审批，仅在总结中说明即可

C、使用该费用前，须经总公司消费者权益保护部（客户服务部）和财务会计部审核批准

D、该费用可用于采购客户答谢实物礼品，以提升客户满意度

1.保单计入客户成长值须同时满足以下条件（）【多选题】

A、保单签收、新契约回访、双录均完成

B、保单已过犹豫期

C、保单状态有效

D、当年度保费已缴纳

2.星级服务查询岗可以查到（）【多选题】

A、服务订单

B、权益状态（4星级及以上可查）

C、星级变动轨迹

D、保单状态

3.使用存量客户权益营销费专项额度时，分公司在立项申报阶段须提交的材料包括哪些（）【多选题】

A、服务方案（含活动主题、活动安排、时间、地点、参与对象等）

B、费用预算明细清单

C、活动执行总结报告

D、合规有效的财务报销票据

4.开展保险合同多元纠纷调解化解工作，应当遵循的调解原则包括（）【多选题】

A.依法调解、于法有据

B.公平合理，平衡保险机构与消费者双方利益

C.自愿平等，不得强制双方达成调解协议

D.消费者诉求全部予以满足，无需考虑合同约定

5.某销售人员能力等级为三级，根据规范，该销售人员授权销售的产品类别范围是?（）【多选题】

A、P1类

B、P2类

C、P3类

D、P4类

1.产生服务订单会触发相应的星级短信通知（）。

对

错

2.洁牙卡领取后使用的有效期是无限期（）。

对

错

3.出行关爱中接送机客户可以选择车型（）。

对

错

4.体检、出行等服务若改期或取消不需要提前联系服务商（）。

对

错

5.分公司在某次存量客户服务活动执行结束后，可以将本专项费用剩余额度调剂用于另一场同类型活动，只要活动内容相似，无需重新审批。（）。

对

错