20261029深圳分公司反洗钱考试

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1.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》规定，机构客户的“受益所有人”指最终拥有或者（）法人、非法人组织或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人，也包括由客户代表其进行交易的自然人。（）
A、获取收益
B、实际控制
C、绝对控股
D、具有表决权
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2.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别？（）
A、大使馆
B、合伙企业
C、个体工商户
D、国有企业
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3.根据中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知，义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。（）
A、1
B、2
C、3
D、4
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4.四十六周岁以上的，发给（）有效的居民身份证。（）
A、十年
B、十五年
C、二十年
D、长期
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5.为了预防（）活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会共同利益和国家安全，根据宪法，制定《中华人民共和国反洗钱法》
.（）
A、走私
B、洗钱
C、贪污贿赂
D、金融诈骗
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6.国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（）
A、事业单位
B、派出机构
C、办事机构
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7.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究.（）
A、刑罚责任
B、民事责任
C、刑事责任
D、行政责任
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8.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是.（）
A、“集中领导、统筹安排”
B、“分业经营、分业监管”
C、“各司其职、各负其责”
D、“人民银行主管、多部门配合”
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9.金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务：（）
A、未按照规定开展反洗钱培训；
B、未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的
C、未按照规定开展反洗钱自查的
D、未按照规定建立客户尽职调查制度的
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10.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款。（）
A、为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户
B、未按照规定采取反洗钱特别预防措施
C、拒绝、阻碍反洗钱监督管理、调查，或者故意提供虚假材料
D、未按照规定开展客户尽职调查
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11.对于违反保密规定，查询、泄露有关信息且情节严重的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门可以：（）
A、责令限期改正
B、处五十万元以上二百万元以下罚款
C、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务
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12.为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户且情节严重的金融机构，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构可以：（）
A、处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务
B、责令限期改正，处五十万元以下罚款
C、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款
D、对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
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13.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括.（）
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
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14.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（）
A、当地人民银行
B、证券公司
C、客户
D、银行
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15.目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）（）
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
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16.下列（）不属于金融机构如未发现该项交易可疑的，可以不报告大额交易的情形。（）
A、交易一方为行政机关下属事业单位
B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C、金融机构内部调拨资金
D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
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17.按照《反洗钱特别预防措施管理办法》（中国人民银行 外交部 公安部 国家安全部 司法部 财政部 住房城乡建设部 市场监管总局令〔2026〕第1号，2026 年2月16日起实施）规定，以下哪项不属于金融机构应当立即解除反洗钱特别预防措施的情形?（）
A、国家反恐怖工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，相关组织或者人员不再属于名单范围的
B、公安部或国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并口头通知的
C、经核实采取反洗钱特别预防措施有误的
D、经相关部门通过法定程序认定需要解除反洗钱特别预防措施的
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18.下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）（）
A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B、交易与客户身份明显不符
C、交易与经营性质不符
D、交易金额较大
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19.可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
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20.金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当履行的反洗钱义务包括：1、客户尽职调查；2、大额交易和可疑交易报告；3、客户身份资料和交易记录保存；4、客户身份登记。（）
A、1，2，3
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
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21.开展反洗钱调查时，调查人员不得少于二人，并应当出示执法证件和调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）和（）的，金融机构有权拒绝调查.1、调查通知书 2、执法证件 3、工作证件 4、身份证 （）
A、1，2
B、2，3
C、2，4
D、1，3
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22.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。（）
A、正确
B、错误
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23.金融机构应当按照基于风险原则，采取合理措施核实所识别出的受益所有人信息。对于受益所有人身份信息的真实性，应当通过我国政府公开渠道核实，或者通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实；无法通过上述渠道核实的，可以通过受益所有人有效身份证件或者其他身份证明文件的原件，并辅以客户补充提供的其他资料进行核实，身份证明文件不得是复印件、影印件。（）
A、正确
B、错误
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24.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，针对金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，可以约见金融机构董事、监事、高级管理人员或者部门负责人进行谈话。（）
A、正确
B、错误
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25.根据公司《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》规定，各单位怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动，并且开展尽职调查工作会导致泄密的，应采取（）。（）
A、采取隐蔽方式进行尽职调查措施，并提交可疑交易报告
B、终止尽职调查措施，并立即向公安机关报告
C、可以不开展客户尽职调查，但应提交可疑交易报告
D、采取隐蔽方式进行尽职调查措施，并立即向公安机关报告
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26.涉及涉嫌洗钱、恐怖融资活动等未查清的有关资料，若已超过保管期限，可不再保存。（）
A、正确
B、错误
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27.客户尽职调查不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。（）
A、正确
B、错误
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28.金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。（）
A、正确
B、错误
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29.《中华人民共和国反洗钱法》（2024 年修订）自（）起施行。（）
A、2024 年 10 月 31 日
B、2024 年 11 月 1 日
C、2025 年 1 月 1 日
D、2025 年 10 月 31 日
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30.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）（）
A、保存 5 年
B、保存 10 年
C、保存 20 年
D、按最长期限保存
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31.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为（）
A、低风险
B、较高风险
C、中风险
D、高风险
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32.不能作为实名证件使用的有（）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5.法定身份证件的复印件。（）
A、2，4，5
B、3，4，5
C、2，3，4，5
D、以上皆是
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33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有：1.《中华人民共和国反洗钱法》2.《中华人民共和国中国人民银行法》 3.《中华人民共和国反恐怖主义法》 4.《中华人民共和国商业银行法》。（）
A、1，2
B、1，3
C、1，2，3
D、1，2，3，4
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34.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024 年修订）规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。（）
A、正确
B、错误
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35.金融行动特别工作组的英文简写为（）。（）
A、FATF
B、Egmont Group
C、FIU
D、CAMLMAC
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36.在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（）
A、拒绝调查的权利
B、清点并保存封存清单的权利
C、逾期自动解除封存的权利
D、逾期自动解除冻结的权利
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37.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构出具的（）
A、检查通知书
B、协查通知书
C、调查通知书
D、查询通知书
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38..国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融管理部门制定金融机构反洗钱管理规定，监督检查（）履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（）
A、分支机构
B、金融机构
C、公安机关
D、侦查机关
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39.《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机构发现（），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。（）
A、金融机构按照规定报告的大额交易活动
B、金融机构报告的大额现金交易活动
C、金融机构报告的异常资金交易活动
D、金融机构按照规定报告的可疑交易活动
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40.金融机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作，通过培训、考核等内部管理措施，确保各部门、各级机构和业务条线反洗钱和反恐怖融资岗位人员准确掌握本机构反洗钱和反恐怖融资内部控制制度要求。（）
A、操作规程
B、工作指引
C、内部控制制度
D、内部评估机制
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41.客户尽职调查制度中（）指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人，也包括由客户代表其进行交易的自然人。（）
A、受益所有人
B、托管人
C、业务经办人
D、授权委托人
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42.金融机构要采取相关措施预防洗钱活动，这些措施不包括：（）
A、建立客户尽职调查制度
B、客户身份资料交易记录保存制度
C、持续的员工培训制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
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43.金融机构与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时应当开展客户尽职调查，在业务关系存续期间，应当对客户采取持续的尽职调查措施，对于客户为法人或者非法人组织的，应当识别并采取合理措施核实客户的.（）
A、董事长
B、高级管理人员
C、股东
D、受益所有人
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44.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存（）及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱、恐怖融资案件所需的信息。（）
A、客户开户资料
B、客户销户资料
C、业务报表
D、客户身份资料
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45.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）
A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
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46.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。（）
A、发卡机构
B、收单机构
C、开立账户的金融机构或者发卡银行
D、办理业务的金融机构
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47..以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、交易一方为慈善团体的
C、金融机构同业拆借
D、商业银行发起利息支付
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48.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。（）
A、客户 科学
B、客户单个介质 科学
C、客户 完整
D、客户单个介质 完整
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49.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、（）、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。（）
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、可疑交易报告制度
C、大额交易报告制度
D、内部控制制度
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50.国务院反洗钱行政主管部门设立（）开展反洗钱资金监测，负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（）
A、反洗钱监测分析机构
B、反洗钱局
C、部际协调办公室
D、国务院有关金融监督管理机构
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